+33 9 77 19 82 80   contact@cyriljarnias.fr

Mme Vuitton achète du luxe dans son placement assurance vie

par | 24 Août 2011 | Placement OPCVM SICAV

Si Mme Vuitton aime le luxe comme placement, pourquoi ne pourrions nous pas en faire de même dans notre contrat d’assurance vie?

Selon l’étude “Eurostaf” citée par le Ministère de l’Economie, de l’Industrie et de l’Emploi :

les marques françaises entrent pour une part importante du chiffre d’affaires mondial du luxe. Elles entreraient pour 36% du total, devançant les entreprises américaines (23%) puis italiennes (13%).

Le chiffre d’affaires mondial du luxe “traditionnel” se monterait à plus de 200 milliards d’euros, en croissance. Dès 2005, la Chine serait devenue, le troisième pays consommateur de produits de luxe, dépassant 12% des ventes mondiales.

A travers le secteur du luxe, on peut donc disposer de l’effet de levier de croissance des pays émergents.

Si l’on revient sur le blog gestion de patrimoine aux fonds de placement sur ce secteur dans les contrats d’assurance vie, les solutions sont peu présentes.

 

J’ai décidé de me focaliser sur un fonds que l’on retrouve régulièrement : SG Actions Luxe code ISIN FR0000988503 (son code d’identification international).

 

Caractéristiques du fonds :

Forme juridique : FCP

Gérant : LEBORGNE Anne

Société de gestion : Société Générale Gestion

Classification AMF : actions internationationales

Valorisation quotidienne

Frais de gestion : 2,4%

Frais de surperformance : 20% au dessus de son indice de référence le MSCI World Textiles apparel and luxure good (PI)

Prix de la part au 230811 : 202,36 euros

 

Tableau performances, risques, notation Morningstar et taille :

Tableau comparatif des fonds SG actions luxe

 

Depuis 2004, le fonds est toujours positif en termes de performances annuelles à l’exception de 2007 (-0,32%) et 2008 (-41,16%).

Le fonds SG Actions Luxe réalise, sur des performances annualisées,  sur 5 ans : 3,84% et sur 3 ans : 11,43%

 

En terme d’exposition géographique et sectorielle au 310711 :

Le TOP 3 :

USA : 27,89%

France : 26,10%

Suisse : : 15,54%

 

En terme d’exposition “actions” par rapport à son indice de référence :

TOP 3 sous pondération / Indice :

LVMH : sous pondération -12,90% / Indice

CIE Finac Richemont-Unit A : -7,32% / Indice

Nike B Inc : -5,71% / Indice

 

A titre d’exemple, le fonds est surpondéré de 2,95% / indice sur Tiffany Co

On voit clairement que ce fonds ne suit pas son Indice de référence.

Si l’on reprend les commentaires de gestion au 310711 :

On nous indique deux informations qui semblent avoir du sens : l’industrie du luxe croit au dessus de sa moyenne historique de 7%. Ils sont plus prudents sur certains sous secteurs comme les hôtels ou les technologies médicales.

 

Il apparaît comme un placement en solution de diversification pour celui qui veut parier sur ce secteur et qui ne réplique pas bêtement un indice. C’est une bonne idée en gestion de patrimoine.

On voit également que la thématique du luxe a généré de la performance sur les cinq dernières années.

A une époque où l’on parle de mondialisation, où les entreprises européennes se développent vers les émergents, c’est une solution de diversification pour bénéficier de la croissance vers ces pays en forte croissance.

Internaute, épargnant curieux pour vos placements mais zappeur, ne prenez pas la fuite dès la première page!

Curieux, audacieux, en quête de conseils gratuits sur la gestion de patrimoine ou de votre patrimoine?

En  vous abonnant à la newsletter, je vous offre un ebook pour  vous aider à mieux comprendre vos placements et gérer votre patrimoine durant la crise!

Cyril JARNIAS

 

 

Mes services

Bilan patrimonial unique et confidentiel

Immobilier international

Expatriation et retraite à l’étranger

Qui suis-je

Je suis Cyril Jarnias, expert en gestion de patrimoine indépendant depuis plus de 20 ans. J’aide particuliers et chefs d’entreprise à « Construire, protéger et transmettre votre patrimoine en toute sérénité ». J’interviens dans de nombreux médias sur le patrimoine : BFM Business, La Tribune, Les Echos, Investir notamment.

Dans la Presse

S'abonner à ma newsletter

Ce champ n’est utilisé qu’à des fins de validation et devrait rester inchangé.

Articles récents

3 étapes. 1 idée forte. Votre patrimoine.

Depuis plus de 20 ans, j'accompagne mes clients dans la gestion de leur patrimoine.

Mon approche est simple : vous permettre de Construire, Protéger et Transmettre votre patrimoine en toute sérénité.

Contactez-moi

Vous désirez faire croître votre patrimoine?

N'hésitez pas à me contacter afin de déterminer comment je peux vous aider à construire, protéger et transmettre votre patrimoine en toute sérénité.

+33 9 77 19 82 80

Je dispose de + de 100 000 euros d'épargne.*
Ce champ n’est utilisé qu’à des fins de validation et devrait rester inchangé.

Pin It on Pinterest

Share This