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Les meilleurs fonds de placement us en gestion de patrimoine

par | 20 Avr 2012 | Placement OPCVM SICAV

Les indices américains montent en 2012 : quels sont les meilleurs fonds opcvm sicav US sur la durée?

Ces dernières années, la collecte en France sur les fonds américains ne semblent pas avoir été fabuleuse.

Il faut dire que la crise “immobilière” amorcée dès 2007 aux USA et ses conséquences mondiales n’ont pas aidé. Les USA ont du se mettre sous perfusion de leur banque centrale pour éponger leurs dettes.

Néanmoins, l’année 2011 a été marquée par des indices américains positifs alors que l’Europe était en berne.

Si vous voulez faire de la gestion de patrimoine, s’intéresser aux placements américains a du sens en diversification.

Tour d’horizon rapide sur l’univers des fonds américains (source : quantalys.com) :

La base de données quantalys fait apparaître un univers de 1323 fonds au 16 avril 2012. A noter qu’à l’intérieur de cette catégorie, nous retrouvons des ETF (cliquez ici).

Quantalys distinge 4 catégories de fonds US :

les fonds actions us traditionnels

les petites et moyennes capitalisation US

les fonds US gestion croissance (growth)

les fonds US gestion décotée (value)

 

En terme de performances des 4 catégories : j’ai voulu regarder sur une période longue de 10 ans

Performances et rapport rendement / risque entre 2000 et 2012

gestion de patrimoine et opcvm

 

 

Analyse des actions aux États-Unis entre 2000 et 2012

 

On constate que sur 10 ans, ce sont les fonds sur les petites et moyennes capitalisations qui s’en sortent le mieux.

On comprend mieux aussi à quel point la dernière décennie “actions” n’a pas été favorable (c’est le cas aussi du CAC40) puisque que dans les meilleurs des cas, on ne gère par an que 3,21%!

 Les meilleurs fonds américains ou US :

Dans la mesure où sur 10 ans, la catégorie petites et moyennes capitalisations américaines est devant, je vais m’intéresser aux fonds de cette catégorie.

Je prends principalement le critère performance pour faire simple :

Sur 8 ans :

Nom du fonds VL Dev. 1A 3A 5A 8ALes meilleurs fonds de placement us en gestion de patrimoine Dat

SISF US SMALLER COMPANIES C (C) 87,18 USD 7,16 61,01 16,14 62,55 17/04

Sur 5 ans :

VANGUARD U.S. DISCOVERIES FUND INV 182,84 USD 12,34 128,99 33,62 16/04

Sur 3 ans :

 


VANGUARD U.S. DISCOVERIES FUND INV
182,84 USD 12,34 128,99 33,62 16/04

Sur 1 an :

ESSOR USA OPPORTUNITES 863,63 EUR 15,50 83,20 20,17 43,65 16/04

 

Les résultats sont toujours  à prendre avec des pincettes car nous ne traitons que la meilleure catégorie sur une durée longue 10 ans et dans des devises différentes (USD ou euros) avec des dates entre le 16 et le 17 avril 2012.

Néanmoins, sur la durée, cela permet de se donner une idée de la performance des fonds américains commercialisés.

Pour conclure,

Sur 10 ans, les fonds américaine ont généré peu de performance (plus de 3%/ an dans le meilleur des cas), ils ont un univers très large supérieur à 1300 fonds et dans des devises qui ne sont pas uniformes : euro non couvert, euro couvert et usd.

On constate néanmoins que ce sont les fonds locaux qui le plus souvent ressortent le mieux en terme de performance et de savoir faire sur la classe d’actifs : on parle alors de biais local positif.

Pour faire simple, rien ne vaut un gérant américain basé aux USA pour gérer ces fonds.

Internaute, épargnant curieux pour vos placements mais zappeur, ne prenez pas la fuite dès la première page!

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Cyril JARNIAS

 

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Je suis Cyril Jarnias, expert en gestion de patrimoine indépendant depuis plus de 20 ans. J’aide particuliers et chefs d’entreprise à « Construire, protéger et transmettre votre patrimoine en toute sérénité ». J’interviens dans de nombreux médias sur le patrimoine : BFM Business, La Tribune, Les Echos, Investir notamment.

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