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Les meilleurs critères à retenir dans un placement SCPI

par | 17 Oct 2013 | SCPI

Cyril Jarnias Expert en Gestion de Patrimoine indépendant

L’immobilier, l’immobilier toujours l’immobilier, les français adorent l’immobilier et c’est un outil indispensable dans une stratégie en gestion de patrimoine.

Malheureusement, à l’image de l’immobilier locatif, les contraintes sont là (locataire insolvable, entretien…). 

Heureusement, avec moins de contraintes, vous pouvez acheter des SCPI (cliquez ici pour en savoir plus).

Cette fois-ci sur le blog gestion de patrimoine, j’ai voulu rentrer dans les détails avec des critères précis pour comprendre les SCPI.

 

Quels critères retenir en priorité quand on s’intéresse au placement SCPI?

Commençons en douceur avec le critère de la taille de la SCPI :

Pour faire simple, “plus c’est petit, plus c’est à fuir” : en moyenne, à partir de 150 millions d’euros, vous pouvez commencer à regarder la SCPI.

 

Une SCPI, c’est plusieurs valeurs :

Un peu de technique :

Selon Wikipédia :

“Il existe différentes valeurs dans une scpi :

valeur nominale, valeur de réalisation, valeur vénale, valeur de reconstitution

et différents prix: prix d’achat, prix de retrait

La valeur nominale: C’est la valeur de la part lors de la création de la SCPI. Si vous créez une SCPI avec 1000 parts et un capital de 1 000 €, la valeur nominale de la part sera de 1 € Mais avec le temps, la valeur nominale ne change pas, par contre la valorisation de la SCPI évolue

Prix d’achat = Valeur Nominale + Prime d’Émission

La prime d’Émission comprend la revalorisation du patrimoine, ainsi que les frais d’achat: l’amortissement des frais de constitution, des frais de recherche et d’acquisition du patrimoine immobilier plus la commission de souscription.

 

Prix de retrait = Valeur de la part – les frais de souscription, variables en fonction de chaque SCPI (10 % en moyenne)

 

Valeur Vénale = Valeur du patrimoine immobilier, évaluée par un expert

 

Valeur de Réalisation = Valeur Vénale + Autres actifs détenus pas la SCPI (Trésorerie)

 

Valeur de Reconstitution = Valeur de Réalisation + Estimation des frais générés par une éventuelle reconstitution de son patrimoine.”

 

Que conclure ou retenir?

En résumé :

Le prix d’achat correspondra à la valeur du patrimoine avec les frais

Le prix de retrait est le prix d’achat moins les frais
Le rendement net sera calculé à partir du prix d’achat.

Avec mon expérience, je pourrais également vous suggérer de regarder :

l’âge de la SCPI : plus elle est âgée plus on peut la supposer résistante (à partir de 5 ans, elle semble être résistante)

 

Un historique de rendement suffisant pour comparer (au moins 5 ans).

 

Dernier astuce : surveiller le taux d’occupation, on peut considérer qu’à partir de 95%, la SCPI est solide.

 

J’espère maintenant que vous comprenez l’intérêt du placement SCPI quand vous faites de la gestion de patrimoine!

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Qui suis-je

Je suis Cyril Jarnias, expert en gestion de patrimoine indépendant depuis plus de 20 ans. J’aide particuliers et chefs d’entreprise à « Construire, protéger et transmettre votre patrimoine en toute sérénité ». J’interviens dans de nombreux médias sur le patrimoine : BFM Business, La Tribune, Les Echos, Investir notamment.

3 étapes. 1 idée forte. Votre patrimoine.

Depuis plus de 20 ans, j'accompagne mes clients dans la gestion de leur patrimoine.

Mon approche est simple : vous permettre de Construire, Protéger et Transmettre votre patrimoine en toute sérénité.

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