Tout savoir sur les SCPI!

par | 08 Mai 2015 | Immobilier, SCPI

Cyril Jarnias Expert en Gestion de Patrimoine indépendant

Meilleure SCPI Aujourd’hui, je vais parler d’immobilier et de rendement sur le blog gestion de patrimoine.

Vous allez découvrir un placement immobilier avec les avantages de l’immobilier sans ses contraintes : les SCPI.

Si vous voulez faire un placement : l’immobilier va faire parti des outils utilisés couramment en gestion de patrimoine.

Souvenez-vous que j’ai évoqué les domaines dans lesquels la gestion de patrimoine peut vous aider pour gérer vos affaires et améliorer votre patrimoine : cliquez-ici.

 

Généralement, il va s’agir d’immobilier de rendement : vous allez acheter un bien, le louer et toucher un loyer.

Ce loyer sera soumis à la fiscalité mais malheureusement aussi à des contraintes comme la solvabilité de votre locataire ou encore les coûts pour l’entretien de ce bien immobilier. L’immobilier locatif “classique”, si on le considère comme un placement, peut donc vous poser quelques soucis.

Comment éviter ses contraintes tout en trouvant du rendement régulier avec le minimum d’inconvénients en investissant dans l’immobilier : la SCPI est peut être le placement ou la solution adéquate.

 

Découvrons ensemble la SCPI comment placement à utiliser en gestion de patrimoine :

Définition de la SCPI :

Pour reprendre la note technique de l’AMF, il s’agit  :

D'”une société civile de placement immobilier (SCPI) a pour objet exclusif l’acquisition et la gestion d’un patrimoine immobilier locatif.

Détenir des parts de SCPI permet d’investir indirectement dans l’immobilier moyennant un ticket d’entrée plus faible qu’un investissement direct (150 à 1000 euros la part en moyenne) et de déléguer la gestion de l’immobilier à une société de gestion, en contrepartie d’une commission de gestion. ”

On peut donc considérer que ce placement est accessible au plus grand nombre (ce qui n’est pas toujours le cas pour acheter un bien en direct).

 

Particularité ou avantages par rapport à l’immobilier classique :

Nous sommes ici entre professionnels. Ce n’est pas la même chose qu’un bail de location.

Le locataire sera donc un professionnel : cela veut dire que vous êtes sur un bail commercial

Vous allez faire l’acquisition de parts à l’intérieur d’un parc immobilier constitué de bureaux, d’entrepôts ou encore de commerces.

Par conséquent, vous allez voir plus d’avantages qu’un placement sur un bien immobilier locatif.

 

Que possédera t on?

On va obtenir des parts d’une société détenant un parc immobilier

 

Que reçoit-on ?

Suivant son nombre de parts :

On touche des loyers nets : les charges sont payées en amont

On a une très forte mutualisation du risque entre tous les porteurs

 

Les avantages de la SCPI pour le propriétaire : 

La SCPI est plus protecteur pour le propriétaire :

Par exemple,

Pas de charges à partager entre le locataire et le propriétaire

La sélection du professionnel est meilleure : on va étudier par exemple les éléments comptables de l’entreprises, sa trésorerie….

Contrairement, à l’immobilier locatif, nous ne sommes pas encore dans une bulle sur l’immobilier professionnel. 

 

Comment est gérer la SCPI ou du moins, le parc immobilier?

La SCPI est une “Super” agence immobilière mais sur un parc immobilier professionnel.

Tout au long de sa vie, elle va acquérir de l’immobilier au fil des apports des acheteurs des parts de la SCPI.

 

La SCPI : c’est une sécurité juridique FORTE

Les SCPI sont contrôlés par l’AMF :

il faut un agrément qui est complexe à obtenir : aujourd’hui on dénombre moins de 150 SCPI en France.

On a des comptes réalisés par un commissaire aux comptes.

Un expert indépendant est nommé pour évaluer la valeur du parc immobilier.

De fait, on ne pourra pas acheter de la SCPI sur cotée.

 

Que conclure ou si on parlait rendement placement?

La SCPI est un moyen d’acheter de l’immobilier professionnel et de bénéficier d’un revenu régulier avec moins de contraintes et plus de sécurité que l’immobilier classique.

Il existe aussi un moyen pour n’acheter que la nue propriété de SCPI pour ne pas subir une fiscalité forte (nous y reviendrons).

Historiquement, les SCPI depuis plus de 20 ans versent en moyenne 4% net par an, ce qui n’est pas négligeable.

Comme toujours, la diversification du parc immobilier de la SCPI est de mise.

Les rendements futurs tiennent encore mais la conjoncture actuelle pèse ou pèsera sur les rendements si elle ne s’arrange pas. Aujourd’hui, on constate que les baux ont tendance à être renégocié à la baisse sur la région parisienne.

Il faut donc savoir s’appuyer avec un conseiller en gestion de patrimoine ou un professionnel sur ce placement pour choisir les meilleures SCPI et aussi savoir comparer!

Sur le blog gestion de patrimoine, la curiosité est de mise et je suis là pour vous aider dans vos réflexions sur l’immobilier!

 

 

 

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Qui suis-je

Je suis Cyril Jarnias, expert en gestion de patrimoine indépendant depuis plus de 20 ans. J’aide particuliers et chefs d’entreprise à « Construire, protéger et transmettre votre patrimoine en toute sérénité ». J’interviens dans de nombreux médias sur le patrimoine : BFM Business, La Tribune, Les Echos, Investir notamment.

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