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L’ours ou la vie sur le blog gestion de patrimoine?

par | 22 Nov 2011 | Placement OPCVM SICAV

Cyril Jarnias Expert en Gestion de Patrimoine indépendant

Noel arrive à grand pas et les marchés baissent, jusque là : rien de nouveau.

Vous êtes 41% en France à avoir un contrat d’assurance vie  comme l’indique cet article : cliquez ici.

Toute la question en cette fin d’année 2011 est de savoir comment nous pourrions trouver un peu de rendement dans les meilleurs contrats d’assurance vie au travers des meilleurs fonds de placement en attendant mon article sur le top et le flop des fonds de placement de fin de mois.

Ce soir, j’ai voulu revenir sur les fonds “baissiers” en assurance vie et regarder depuis la rentrée 2011 où nous en sommes.

Penchons nous en premier lieu sur la performance de toutes les catégories de fonds pour voir où se situent les fonds qui jouent la baisse des marchés  (source : Quantalys) :

Analyse des performances des fonds Quantalys

Ce qui frappe le plus, c’est qu’au 11 novembre 2011 : aucun fonds sur les actions n’est en hausse depuis le début de l’année 2011!

On constate également que les fonds qui jouent la baisse des marchés sont la seconde meilleure catégorie “quantalys” avec +8,15% au 11 novembre 2011.

 

Passons maintenant à la performance des fonds baissiers de la catégorie quantalys “Actions Bear” :

Analyse des fonds catégories actions

Quantalys compte 31 fonds dans cette catégorie : c’est peu.

Sur ces 31 fonds, on retrouve 29 trackers (en anglais Exchange Traded Fund (ETF), est un type de placement collectif en valeurs mobilières, reproduisant un indice boursier, et négociable en bourse. Source : Wikipedia) que l’on ne trouvera pas systématiquement dans les meilleurs contrats d’assurance vie et seulement deux fonds de placement OPCVM :

Elan France bear (que j’avais déjà étudié dans cet article cliquez ici) et Actions short europe.

Dans la mesure où l’on retrouve plus souvent Elan France bear dans les meilleurs contrats d’assurance vie,

Penchons nous sur la performance de ce fonds par rapport au CAC40 dividendes réinvestis au 11 novembre 2011 depuis le début le début de l’année : 

Performance en base 100 du 01/01/2011au 11/11/2011

gestion de patrimoine

On constate que l’été a été meurtrier pour les actions françaises avec le CAC40,

depuis l’été ce fonds fait mieux que sa catégorie.

Au 11 novembre le différentiel de performance est considérable (de -15% à +14% pour le fonds baissier) : soit un écart de 29%!

Internaute, épargnant curieux pour vos placements mais zappeur, ne prenez pas la fuite dès la première page!

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Cyril JARNIAS

 

Dans un environnement baissier, le fonds baissier est une solution qui génère de la performance : elle ne peut être jouée que de manière tactique ou pour amortir la baisse.

N’oublions que si les fonds baissiers font de la performance en cette fin d’année 2011 dans un contexte compliqué, ils ont le niveau de risque d’un placement sur les actions!

Mes services

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Qui suis-je

Je suis Cyril Jarnias, expert en gestion de patrimoine indépendant depuis plus de 20 ans. J’aide particuliers et chefs d’entreprise à « Construire, protéger et transmettre votre patrimoine en toute sérénité ». J’interviens dans de nombreux médias sur le patrimoine : BFM Business, La Tribune, Les Echos, Investir notamment.

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