Investir dans la crypto-monnaie en 2024 : le guide COMPLET

Alors que la Securities and Exchange Commission s’apprête à valider les premiers dossiers ETF Bitcoin Spot aux Etats-Unis, de plus en plus de traders redécouvrent l’univers fantastique des crypto-monnaies. Le Bitcoin (BTC) en profite pour regagner quelques couleurs et la crypto-monnaie vient récemment d’atteindre un plus haut annuel à près de 35000 dollars, retraçant ainsi une partie de la forte baisse enregistrée depuis quelques mois. La perspective d’approbation des premiers ETF Bitcoin Spot aux USA pourrait, selon l’avis de plusieurs experts, favoriser une impulsion haussière sur les marchés cryptos. Découvrez dans ce dossier le guide complet des investissements dans la crypto-monnaie en 2024.

Le TOP 5 des crypto-monnaies en 2024

Bon à savoir :

Veuillez noter que la liste ci-dessous ne constitue pas un conseil financier, une recommandation d’investissement ou une garantie de performance future. L’investissement dans les crypto-monnaies comporte des risques importants et peut entraîner la perte totale ou partielle de votre investissement. Les informations fournies ci-dessous sont uniquement à des fins d’information générale.

1 – Chainlink (LINK)

Chainlink (LINK) est un protocole de blockchain qui vise à connecter les contrats intelligents avec des sources de données en temps réel, des APIs et d’autres ressources externes. Le projet vise à résoudre le problème de la confiance dans les contrats intelligents en permettant aux développeurs d’accéder à des données fiables et sécurisées à partir de sources externes.

Chainlink utilise un réseau de nœuds décentralisés pour agréger, vérifier et diffuser les données aux contrats intelligents. Les contrats intelligents peuvent ainsi être utilisés dans une variété de domaines, tels que la finance décentralisée (DeFi), les jeux en ligne, les assurances et bien d’autres.

Le token LINK est utilisé comme moyen de paiement sur le réseau Chainlink et comme incitation pour les nœuds qui fournissent des données fiables. Chainlink est l’un des projets les plus populaires et les plus utilisés dans l’écosystème de la blockchain, avec de nombreux partenariats et intégrations avec d’autres projets de renom.

Alors que le token LINK se négocie actuellement autour des 12 dollars, de nombreux traders anticipent une forte hausse du prix de cette crypto-monnaie dans le courant des prochains mois. Il est clair qu’il faudra rester attentif à la signature de nouveaux partenariats avec des acteurs du monde réel. Chainlink Labs a récemment signé plusieurs partenariats majeurs avec l’industrie bancaire, dont notamment avec le géant des transferts Swift ainsi qu’avec la banque australienne ANZ, en vue de déployer son protocole d’interopérabilité inter blockchain, dénommé CCIP.

2 – Ethereum (ETH)

Ethereum (ETH) est une plateforme de blockchain open-source qui permet aux développeurs de créer et de déployer des contrats intelligents. Lancé en 2015, Ethereum est la deuxième plus grande crypto-monnaie en termes de capitalisation boursière, après le Bitcoin.

Ce qui différencie Ethereum des autres crypto-monnaies, c’est sa capacité à exécuter des contrats intelligents, qui sont des programmes informatiques autonomes qui s’exécutent automatiquement lorsque certaines conditions prédéfinies sont remplies. Les contrats intelligents peuvent être utilisés dans une variété de domaines, tels que les finances décentralisées (DeFi), les jeux en ligne, les collectes de fonds (ICO) et bien d’autres. Ethereum utilise sa propre crypto-monnaie appelée Ether (ETH) comme moyen de paiement pour les transactions sur la plateforme.

Le réseau Ethereum est passé du modèle Proof of Work (POW) au modèle Proof of Stake, il y a quelques mois, ce qui rend ainsi le réseau beaucoup plus évolutif et respectueux de l’environnement. La crypto-monnaie se négocie actuellement autour des 1900 dollars. La barre des 2000 dollars est surveillée avec beaucoup d’attention par les traders. Une éventuelle cassure de cette résistance pourrait favoriser une nouvelle impulsion haussière dans les prochains mois.

3 – Hedera (HBAR)

Hedera (HBAR) est une plateforme de blockchain publique qui vise à fournir une infrastructure sécurisée, rapide et évolutive pour les applications décentralisées. Lancée en 2019, Hedera utilise un modèle de consensus appelé “consensus asynchrone byzantin” (BFT) pour atteindre un haut niveau de sécurité et de performance. La plateforme est basée sur une architecture de nœuds décentralisée, avec un comité de nœuds principaux qui valide les transactions et maintient le registre distribué.

Hedera se distingue également par son modèle de gouvernance, qui est conçu pour être décentralisé et équitable. Les détenteurs de jetons HBAR peuvent participer à la gouvernance de la plateforme en votant sur les propositions de changement. Hedera vise à être une plateforme polyvalente, capable de prendre en charge une large gamme d’applications décentralisées, des jeux en ligne aux services financiers en passant par l’Internet des objets (IoT). Le token HBAR est utilisé comme moyen de paiement sur la plateforme et comme incitation pour les nœuds qui participent au consensus. Hedera a déjà établi des partenariats avec de grandes entreprises et organisations, ce qui lui a permis d’acquérir une certaine reconnaissance dans l’industrie de la blockchain.

L’avenir de Hedera (HBAR) reste encore globalement incertain. La concurrence s’est considérablement renforcée depuis le lancement officiel de cette technologie blockchain et la plateforme reste encore à la traîne en matière de nombre de lancement de nouvelles applications décentralisées.

4 – Toncoin (TON)

Toncoin (TON) est une crypto-monnaie qui fait partie de l’écosystème de Telegram, une application de messagerie très populaire. Le projet Toncoin a été développé par l’équipe de Telegram et vise à offrir une solution de paiement rapide, sécurisée et décentralisée aux utilisateurs de l’application.

Toncoin repose sur la technologie de la blockchain et utilise un algorithme de consensus appelé Proof-of-Stake (PoS). Cela signifie que les utilisateurs peuvent participer à la validation des transactions en bloquant une certaine quantité de Toncoin, ce qui leur permet de gagner des récompenses sous forme de nouveaux Toncoins.

Le projet Toncoin a été très attendu et a suscité un grand intérêt lors de son lancement. Cependant, il a également été confronté à des défis réglementaires et juridiques, ce qui a entraîné des retards dans son développement et son déploiement. Malgré cela, Toncoin reste une crypto-monnaie à surveiller, car il bénéficie déjà d’une base d’utilisateurs importante grâce à l’application Telegram.

5 – Cardano (ADA)

Cardano (ADA) est une plateforme de blockchain publique qui vise à offrir une infrastructure sécurisée, évolutive et durable pour les applications décentralisées. Lancée en 2017 par une équipe de chercheurs et d’ingénieurs, Cardano se distingue par son approche scientifique et son processus de développement rigoureux. La plateforme utilise un protocole de consensus appelé Ouroboros, qui est conçu pour être économe en énergie et résistant aux attaques.

Cardano se concentre également sur la gouvernance décentralisée, permettant aux détenteurs de jetons ADA de participer à la prise de décision et à l’évolution de la blockchain. La plateforme est divisée en différentes couches, chacune ayant un rôle spécifique dans le fonctionnement du système. Cardano vise à être une plateforme polyvalente, capable de prendre en charge une large gamme d’applications, des finances décentralisées (DeFi) aux identités numériques en passant par les systèmes de vote. Le token ADA est utilisé comme moyen de paiement sur la plateforme et comme incitation pour les participants au consensus. Cardano est considéré comme l’un des projets les plus prometteurs de l’industrie de la blockchain, avec une adoption croissante et de nombreux partenariats stratégiques.

Faut-il investir dans les crypto-monnaies en 2024 ?

Il est impossible de prédire l’évolution future du cours des crypto-monnaies, dans la mesure où de nombreux facteurs influencent le prix des actifs sur les marchés. Il convient également d’être particulièrement prudent dans la mesure où des facteurs externes incontrôlables peuvent influencer le prix des actifs cryptos (changement de la réglementation, piratage informatique, crise économique…).

Plusieurs facteurs pourraient cependant jouer en faveur d’un nouveau Bull Run sur les marchés en 2024 :

La SEC a subit un échec judiciaire cuisant dans le procès GrayScale

La forte hausse enregistrée par le Bitcoin, et les actifs cryptos en règle générale, s’explique en grande partie par la victoire juridique de la société Grayscale face à la Securities and Exchange Commission (SEC). La SEC a considéré que les motifs invoqués pour le refus de conversion du fonds spéculatif GBTC en un ETF Bitcoin Spot étaient discriminatoires et capricieux.

Pas d’appel de la décision de justice : une validation imminente des dossiers ETF Bitcoin Spot assez probable !

La SEC n’ayant pas fait appel de la décision de justice rendu au début du mois d’août, il est très vraisemblable que cet organisme n’aura pas d’autres choix que de valider la conversion de GBTC et par la même occasion de plusieurs autres dossiers ETF Bitcoin Spot, dont notamment le dossier déposé par BlackRock. On peut donc s’attendre à une validation imminente (assez probable) de plusieurs ETF Bitcoin Spot aux Etats-Unis, ce qui bien évidemment alimente la hausse constatée ces dernières semaines sur les marchés cryptos.

Les autres placements tangibles à forte valeur ajoutée

Immobilier international

L’investissement dans le secteur de l’immobilier international présente de nombreux avantages. Entre la Bulgarie, les USA, la Hongrie, le Portugal ou des pays plus exotiques comme la Thaïlande, le Cambodge, l’Indonésie ou encore les Philippines, la hausse des prix enregistrée dans le passé est absolument spectaculaire. Les prix ont par exemple doublé en l’espace de quelques années aux Philippines ou dans d’autres pays asiatiques comme le Cambodge.

L’investissement dans le secteur de l’immobilier offre également une diversification optimale du portefeuille d’investissement, tout en réduisant également le risque global. En investissant dans différents marchés immobiliers à l’étranger, on peut profiter des cycles économiques et immobiliers spécifiques à chaque pays, ce qui peut générer des rendements plus élevés.

Certains marchés émergents connaissent une croissance économique rapide et une demande croissante en logements. 

Enfin, investir dans l’immobilier international permet de bénéficier de réglementations fiscales et de conditions de financement avantageuses dans certains pays, ce qui peut augmenter le rendement global de l’investissement. Cependant, il est important de noter que l’investissement dans l’immobilier international comporte également des risques, tels que les fluctuations des taux de change, les différences de réglementation et les risques politiques. Il est donc essentiel de faire des recherches approfondies et de travailler avec des professionnels de confiance pour minimiser ces risques.

Pour plus d’informations sur l’investissement dans le secteur de l’immobilier international, vous pouvez consulter cet article.

Voitures de collection

Investir dans une voiture de collection peut être une solution d’investissement particulièrement attrayante. Le prix des véhicules augmente au fil des années, au fur et à mesure que les modèles deviennent de plus en plus rares ou emblématiques. Certaines Porsche ou Ferrari peuvent désormais s’échanger à plusieurs millions d’euros.

Il est important de noter que l’investissement dans les voitures de collection comporte également des risques, tels que la volatilité des prix, les coûts de stockage et d’entretien, ainsi que la nécessité de faire des recherches approfondies pour identifier les modèles de valeur. Par conséquent, il est recommandé de consulter des experts et de faire preuve de prudence avant de prendre des décisions d’investissement dans ce domaine.

Cette solution d’investissement est particulièrement contraignante et elle n’est donc pas recommandée à tous les investisseurs. Il faut tout d’abord être en mesure de stocker les véhicules de collection dans des garages sécurisés pendant une très longue période de temps et s’assurer de toute la sécurité nécessaire. A moins d’investir dans un modèle youngtimer à prix réduit, une assurance souscrite auprès d’une compagnie d’assurance est indispensable pour garantir votre capital d’investissement. Il faut également investir dans la sécurité via des caméras de surveillance et des systèmes de détecteurs de mouvement. Certaines sociétés spécialisées peuvent se charger de la surveillance vidéo mais le coût est souvent non négligeable et il faut le prévoir dans un budget global.

Dans ce domaine, il est très vraisemblable que de nouvelles offres de tokenisation de véhicules de collection voient le jour dans le futur. Il sera par exemple possible d’investir dans des parts de voitures de collection qui seront par exemple gérées par des sociétés agréées par l’Autorité des marchés financiers et négociées librement sur les marchés financiers.

Pour plus d’informations, vous pouvez consulter ce dossier consacré à l’investissement dans les modèles de véhicules youngtimers.

Placements en or

L’or est souvent considéré comme une valeur refuge, c’est-à-dire une valeur qui ne se déprécie pas en période de crise économique et qu’il peut même augmenter lorsque les marchés financiers sont instables. Ce type de placement est souvent utilisé comme solution de couverture contre l’inflation et la dépréciation des devises.

L’or peut également être soumis à des fluctuations de prix et à des risques de marché, tout comme tout autre investissement. Il est donc recommandé de faire preuve de prudence, de diversifier son portefeuille et de consulter un conseiller financier avant de prendre des décisions d’investissement dans l’or.

Pour plus d’informations sur les placements en or, vous pouvez consulter cet article.

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