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Devenir plus riche avec un conseiller en gestion de patrimoine

par | 04 Sep 2015 | Mes analyses d'expert

Cyril Jarnias Expert en Gestion de Patrimoine indépendant

Une conseiller en gestion de patrimoine pour avoir plus?

Plus quoi ? Pourquoi faire?

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Déjà : Ca sert à quoi un conseiller en gestion de patrimoine?

A payer moins d’impôt sur le revenu, sur la fortune ?

A trouver le bon placement ?

A protéger ou transmettre efficacement à sa famille avec des donations ?

A acheter ou vendre un bien immobilier Pinel (seulement…) ?

A gagner plus que son livret A ?

Payer moins d’impôt, trouver le bon placement, acheter de l’immobilier, protéger sa famille? … Le conseiller en gestion de patrimoine va vous aider!

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C’est la rentrée sur le blog gestion de patrimoine, le propre de la rentrée, c’est l’arrivée du tiers sur l’impôt sur le revenu, l’impôt de solidarité sur la fortune, la taxe d’habitation, la taxe foncière, la taxe audiovisuelle ou encore la hausse des différentes assurances à venir (mutuelles, habitation, auto…).

Avec plus de 730 articles, en tant qu’expert en gestion de patrimoine, je tente de vous montrer l’intérêt de faire appel à mon expertise et à la gestion de patrimoine.

Maintenant, prendre la décision d’être aidé pour gérer et faire fructifier son patrimoine, ce n’est pas anodin.

Je vais donc vous montrer les 7 atouts du conseiller en gestion de patrimoine pour vous aider à gagner plus.

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Les 7 atouts du conseillers en gestion de patrimoine :

Je vais donc faire simple et vous montrer ce que vous apportera un CGP par rapport à votre banquier traditionnel : plus de conseils et plus de patrimoine

1. Vous aurez un professionnel sur la durée :

Terminé le banquier qui change tous les ans. Vous aurez de la proximité. C’est le principal avantage.

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2. Vous disposerez d’un choix plus large de produits financiers et immobiliers :

C’est sans doute une des grandes forces de conseillers en gestion de patrimoine : ils peuvent faire jouer la concurrence.

Avec un CGP, vous allez pouvoir faire des comparatifs sur l’offre de produits la mieux adaptée à vos besoins. Votre expert patrimonial pourra vous faire bénéficier de son réseau et faire jouer la concurrence efficacement.

Quand vous êtes dans une banque : vous voulez le meilleur contrat d’assurance vie. Malheureusement, votre banquier ne disposera généralement que d’un seul assureur.

C’est alors bien compliqué de sélectionner le meilleur fonds en euros du marché.

Avec un CGP, vous aurez plusieurs assureurs, plusieurs types de contrats d’assurance vie et vous pouvez comparer.

Un CGP : c’est de la proximité et une offre indépendante de produits financiers et immobiliers plus larges qu’une banque.

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3. Un conseiller en gestion de patrimoine dispose d’une offre immobilière complète.

Un des placements préférés des français est l’immobilier.

Les français veulent acheter de la pierre pour la sécurité, le rendement mais aussi la possibilité de réduire leur impôt sur le revenu.

Avec un expert en patrimoine, vous aurez un choix large de biens immobiliers sur mesure et pas seulement des biens Pinel pour baisser votre impôt ou encore constituer une retraite future.

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4. Un CGP peut vous aider à protéger votre famille :

Un conseiller en gestion de patrimoine a des compétences en matière de succession et de protection de la famille.

Il peut vous aider à calculer et baisser vos droits de succession ou encore faire des donations à vos proches efficacement.

Il pourra mettre en place avec vous une stratégie efficace pour céder votre patrimoine.

Il dispose également d’un réseau d’experts notaires ou fiscalistes : vous bénéficierez donc de son réseau.

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5. Préparer sa retraite avec votre conseiller patrimonial :

La retraite : on y pense peu mais cela se prépare.

Avez-vous calculer votre future retraite?

De quel montant aurez-vous besoin pour vivre convenablement?

Comment constituer un capital pour compléter votre retraite?

Toutes ces questions peuvent être abordées avec un bon gestionnaire de patrimoine.

Il pourra également vous faire bénéficier de son réseau d’experts retraite avec une vraie stratégie retraite.

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6. Disposer d’un pro sur l’assurance vie :

L’assurance vie : ce n’est pas que le fonds euros et sa sécurité.

C’est aussi savoir l’utiliser : de la clause bénéficiaire en passant par les options de gestion ou les unités de compte ou OPCVM.

Votre futur conseiller patrimonial pourra vous apprendre à mieux utiliser votre assurance vie et à trouver du rendement pour vos placements.

Avoir un conseiller en gestion de patrimoine : ce sera disposer d’un expert en assurance vie, de son réseau notamment pour protéger votre famille mais SURTOUT d’un service sur mesure pour votre patrimoine.

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7. Du service avec un CGP avant des produits!

Vous en avez assez qu’on vous propose uniquement un produit sans connaître vos vrais objectifs patrimoniaux!

Fiscalité,

Immobilier,

Crédits,

Placements,

Retraite ou encore,

Protection de la famille…

 

Votre futur pro en gestion de patrimoine devra regarder chacun de ses points et réaliser un bilan patrimonial.

Vous ne devez pas avoir peur de payer des honoraires avant que l’on vous suggère des produits : vous aurez ainsi une analyse sur mesure et une vraie stratégie globale pour protéger et faire croitre votre patrimoine.

Avec du service patrimonial, vous allez gagner plus et surtout gagner du temps donc de l’argent!

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Alors, on devient plus riche avec un conseiller en gestion de patrimoine?

Déjà, à mon avis, on est mieux suivi et on a un choix plus large de solutions pour améliorer son patrimoine.

Avec du service sur mesure, une écoute, une proximité, une offre large de produits : vous avez enfin quelqu’un pour vous aider à gérer et faire fructifier votre patrimoine.

S’il fallait retenir une seule chose sur l’intérêt d’être avec un gestionnaire de patrimoine : son indépendance.

Vous devez le voir un peu comme un médecin de famille ou un confident pour votre patrimoine : vous pourrez parler de votre famille, de vos choix de vie, demander du service et enfin obtenir un comparatif et un choix de produits larges.

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Comment trouver le bon conseiller en gestion de patrimoine?

Déjà, vous pouvez me contacter pour que je vous écoute pour bénéficier de mon expertise avec mon service patrimonial sur mesure.

Ensuite, vous pouvez lire régulièrement mes articles sur la gestion de patrimoine : vous serez ainsi plus en confiance.

Pour votre santé, vous avez votre médecin de famille. Pour votre patrimoine, il est temps d’avoir votre conseiller patrimonial en me contactant!

Si la richesse : c’est d’abord d’avoir du conseil et du suivi, il est grand temps que vous disposiez de votre propre conseil en gestion de patrimoine!

Mes services

Bilan patrimonial unique et confidentiel

Immobilier international

Expatriation et retraite à l’étranger

Qui suis-je

Je suis Cyril Jarnias, expert en gestion de patrimoine indépendant depuis plus de 20 ans. J’aide particuliers et chefs d’entreprise à « Construire, protéger et transmettre votre patrimoine en toute sérénité ». J’interviens dans de nombreux médias sur le patrimoine : BFM Business, La Tribune, Les Echos, Investir notamment.

3 étapes. 1 idée forte. Votre patrimoine.

Depuis plus de 20 ans, j'accompagne mes clients dans la gestion de leur patrimoine.

Mon approche est simple : vous permettre de Construire, Protéger et Transmettre votre patrimoine en toute sérénité.

Contactez-moi

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N'hésitez pas à me contacter afin de déterminer comment je peux vous aider à construire, protéger et transmettre votre patrimoine en toute sérénité.

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