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Patrimoine en détresse, vite un conseiller en gestion de patrimoine

par | 08 Juil 2015 | Mes analyses d'expert

Je suis en détresse patrimoniale, il me faut un conseiller en gestion de patrimoine.

Petits soucis patrimoniaux ou grande détresse patrimoniale : tout le monde aurait besoin d’un conseiller en gestion de patrimoine.

Pour mon compte bancaire : j’ai un banquier. Pour mon patrimoine, j’ai un conseiller en gestion de patrimoine.

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Pourquoi ce blog sur la gestion de patrimoine?

Avec plus de 700 articles, le blog gestion de patrimoine tente d’expliquer l’intérêt de la gestion de patrimoine et de disposer d’un bon conseiller en gestion de patrimoine.

Le blog gestion de patrimoine : c’est plus de 700 articles à aujourd’hui pour vous aider dans la constitution de votre patrimoine. Mais, c’est aussi un moyen de prendre conscience de l’utilité d’un conseiller en gestion de patrimoine pour résoudre ses petits ou grands soucis patrimoniaux.

Il est certain que tout le monde ne pourra avoir accès à ses professionnels du patrimoine.

Maintenant, je pense que si vous êtes arrivé sur ce site : c’est que vous avez un tant soit peu de patrimoine pour vous intéresser au sujet du blog.

Quand on parle patrimoine, cela veut dire que l’on n’est pas démuni. On doit disposer d’un patrimoine immobilier, financier ou encore un revenu suffisant pour faire fructifier ses biens, son argent…

Vous vous doutez que ce professionnel de la gestion de patrimoine ne va pas travailler gratuitement.

Je voudrais juste vous faire prendre conscience de vos problématiques patrimoniales avant que cela soit une véritable détresse.

Vous comprendrez ainsi plus l’intérêt d’avoir un conseiller en gestion de patrimoine à vos côtés.

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Avez-vous pris conscience de votre détresse patrimoniale?

Quels sont vos objectifs en venant sur le blog gestion de patrimoine?

Savez-vous ce que peut vous apporter la gestion de patrimoine?

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Prenons des objectifs classiques : je reste convaincu que vous allez avoir au moins un de ces objectifs.

1. Réduire vos impôts?

2. Apprendre à dégager de l’épargne pour construire mon patrimoine?

3. Analyser et comprendre vos placements car vous n’avez plus confiance?

4. Avoir une retraite suffisante pour assurer ses vieux jours?

5. Protéger et transmettre efficacement son patrimoine à sa famille?

6. Construire un patrimoine financier?

7. Construire un patrimoine immobilier?

Généralement, il s’agit des objectifs classiques sur lesquels peuvent être confrontés les particuliers.

Vous voyez qu’ils touchent la nature même de son patrimoine, immobilier, financier ou encore la forme de sa famille avec sa protection.

Vous devez aussi prendre conscience que suivant votre âge : vos besoins en matière de gestion de patrimoine : par exemple, un jeune cadre sera en phase de constitution alors qu’une personne proche de la retraite se concentrera sur le financement de sa retraite mais aussi sur la transmission de son patrimoine.

Maintenant, regardons à travers un objectif simple ce que peut vous apporter un conseiller en gestion de patrimoine.

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Prenons le premier objectif : est-ce que le poids de votre fiscalité vous pèse?

Est-ce que cela ne créé pas une certaine détresse patrimoniale?

Si vous savez faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine, vous pouvez trouver des solutions.

Mieux, vous allez vite vous rendre compte que tout est lié.

Faisons maintenant intervenir un conseiller en gestion de patrimoine en partant de votre problématique fiscale.

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Je contacte un conseiller en gestion pour réduire mes impôts mais pas seulement.

Quelle est la plus grand différence entre un conseiller en gestion de patrimoine et un banquier?

Le CGP ou conseiller en gestion de patrimoine indépendant vous proposera une approche globale avec un bilan patrimonial.

Il ne se limitera pas à vous proposer des produits financiers.

Un conseiller en gestion de patrimoine dispose d’un panel plus large de solutions qu’un banquier pour vous aider à améliorer votre patrimoine dans la durée.

Toute la différence est là.

Mieux, il va vous aider à prendre conscience de ces petits ou grands problèmes patrimoniaux.

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Un exemple de cas pratique traité par le conseiller en gestion de patrimoine :

A la base, vous venez voir un CGP pour réduire votre impôt sur le revenu ou votre impôt de solidarité sur la fortune.

Le CGPi vous demande de décrire votre patrimoine : immobilier, financier et vous demande vos déclaration d’IR et d’ISF (si vous êtes imposable).

Il vous demande votre âge.

Vous parlez de votre famille, de votre régime matrimoniale.

Il s’avère que vous avez plus de 50 ans.

Au départ, vous étiez venu pour votre fiscalité.

Le CGP, vous pose deux questions : “avez-vous évalué votre retraite future? Quels seront vos besoins?”

 

Ensuite, vous avez une famille : “comment est-elle protégée s’il vous arrive quelque chose?”

Imaginons que votre IR baisse : “où allez-vous réorienter ces capitaux : pour quels objectifs?”

On va voir un CGP pour baisser ses impôts : au final, il va nous apporter beaucoup plus qu’une simple aspirine fiscale et temporaire! Un CGP vous aide à comprendre où sont vos problématiques patrimoniales.

Au départ, vous veniez avec un mal de tête fiscal et vous vous rendez compte que derrière le poids de votre fiscalité, vous avez d’autres problématiques.

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Quelles pourraient être les solutions trouvées par le CGP?

On pourrait imaginer qu’il va réduire votre patrimoine taxable.

Ensuite, il pourrait vous aider à orienter ces économies vers des solutions pour financer votre retraite.

Enfin, en étudiant la structure de votre patrimoine et quels sont les membres de votre famille : ils pourraient calculer vos droits de succession et faire en sorte de mieux transmettre votre patrimoine  à l’avance par des donations pour les abaisser et de fait également protéger vos proches.

Comprenez-vous pourquoi je parle de détresse patrimoniale plus ou moins forte et du rôle indispensable d’un conseiller en gestion de patrimoine? Un CGP vous aidera à prendre conscience de vos problématiques patrimoniales?

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Je vais donc vite contacter un expert et conseiller en gestion de patrimoine!

J’ai tenté de vous démontrer pourquoi je défends la gestion de patrimoine et les conseillers en gestion de patrimoine sur ce blog.

Certes, vous aurez toujours de mauvais professionnels comme dans toutes les professions.

Maintenant, j’ai expliqué plusieurs fois comment trouver un bon conseiller en gestion de patrimoine.

Si pour votre santé, vous allez voir un médecin généraliste, pour votre patrimoine, il est indispensable d’être bien conseillé avec un CGP.

Je défends ici son indépendance, son choix de solutions et son indépendance.

Maintenant, vous pouvez ne pas avoir confiance car vous voulez du service et non des produits : c’est un gage d’indépendance.

Je suis donc à votre écoute et vous pouvez me contacter pour ne pas être en détresse patrimoniale grâce à mon expertise!

Mes services

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Qui suis-je

Je suis Cyril Jarnias, expert en gestion de patrimoine indépendant depuis plus de 20 ans. J’aide particuliers et chefs d’entreprise à « Construire, protéger et transmettre votre patrimoine en toute sérénité ». J’interviens dans de nombreux médias sur le patrimoine : BFM Business, La Tribune, Les Echos, Investir notamment.

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