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Stage gestion de patrimoine : comment trouver facilement?

Stage gestion de patrimoine : comment trouver facilement?
par cyril jarnias - le 31 mai 2016

Comment trouver facilement un stage  gestion de patrimoine?

Stage gestion de patrimoine : un enjeu majeur pour l’apprenti conseiller en gestion de patrimoine.

Tous les ans de nombreux étudiants sont confrontés à des difficultés pour trouver facilement un stage pour un jour exercer ce métier de conseiller en patrimoine.

On sait tous que votre stage vous donnera une chance de décrocher un emploi (une chance sur 5 selon  l’APEC) maintenant si vous n’avez pas la bonne méthode, cela veut dire aucune chance de décrocher votre futur job.

Je me pose donc des questions :

Avez-vous la bonne méthode? Le bon CV? La formation qui va bient? Et surtout : les contacts pour savoir quels sont les professionnels qui recherchent des stagiaires en gestion de patrimoine (connaître leurs besoins réels)?

Sur mon blog patrimoine :

j’ai évoqué ce que peut être un bon conseiller en gestion de patrimoine.

J’ai également parlé de la formation pour devenir gestionnaire de patrimoine.

Vous avez donc, amis étudiants et lecteurs (j’espère assidus) du blog patrimoine, besoin d’aide pour trouver votre stage gestion de patrimoine.

Je vous propose donc de vous donner ma méthode pour trouver un stage en gestion de patrimoine.

Nous allons procéder par étapes si vous le voulez bien. En avant!


Sommaire :

  1. Quel CV pour un stage en gestion de patrimoine ?
  2. Avez-vous le bon profil pour être CGP ou ingénieur patrimonial?
  3. Comment être stagiaire avec un CGP ou une banque?
  4. Stagiaire banque ou CGP : quelles différences?
  5. Ma solution pour vous aider à trouver votre stage

1. Quel CV pour avoir un stage gestion de patrimoine ?

Je pense qu’un bon schéma de CV ou une bonne présentation vaut mieux qu’un long discours.

Mon CV type stage gestion de patrimoine :

meilleur cv stage gestion de patrimoine

Sur ce CV pour obtenir un stage gestion de patrimoine, je suis parti d’un CV commercial.

Ce n’est pas anodin.

Vous devez comprendre qu’au-delà de l’expertise patrimoniale, on va vous demander d’aider à trouver des clients et on va vouloir tester votre fibre commerciale.

Les conseillers en gestion de patrimoine doivent justifier d’une production financière et immobilière pour avoir un salaire.

Certes, vous allez candidater pour un stage, ce n’est pas pour un emploi. Maintenant, l’objectif sera de vous donner toutes les chances de décrocher un CDI à la fin du stage.

Si vous êtes là : c’est pour être conseiller en gestion de patrimoine junior.

Pour cela, vous devez comprendre ce que l’on vous demande.

On va se concentrer sur  7 points essentiels pour un CV stagiaire gestion de patrimoine :

Pour avoir eu de futurs stagiaires ou encore mettre présenté pour décrocher un poste en gestion de patrimoine, voilà ce que j’ai vu et retenu.

  1. La photographie du CV : combien de fois, j’ai vu des photos faites à la va vite. Vous devez avoir une photo en costume ou Mme en tailleur à la fois simple et stricte. Si vous pouvez avoir un léger sourire, ce sera mieux. Je ne peux que vous conseiller de passer par un photographe. L’apparence est capitale!
  2. La formation : à moins d’être sur un poste pur commercial, vous devez aller faire un master 2. La concurrence est rude mais les formations de l’AUREP ou de Dauphine sont souvent devants.
  3. Vous n’avez pas d’expérience professionnelle. Et alors? Montrer que vous connaissez le métier et surtout que vous avez eu des expériences de petits boulots avec du commercial : vous savez vendre et convaincre!
  4. Soyez mobile, pour trouver des clients, trouver un cabinet CGP ou une agence bancaire qui vous prendre : vous devrez pouvoir vous déplacer. Si vous le pouvez : investir dans le permis de conduire me semble indispensable surtout en province.
  5. Si vous avez des mémoires pratiques : montrer que vous connaissez le métier.
  6. Les outils informatiques : simulateurs d’impôts, big expert, savoir monter une base de données pour gérer des clients, un CRM… Ce sera un plus non négligeable = si j’automatise, j’ai plus de temps pour trouver des clients = je fais gagner de l’argent à mon employeur.
  7. Capacité à convaincre et organisation : des points à mettre en avant sur le CV et en entretien en haut du CV!

Mais au fait, vous savez ce qu’est vraiment un CGP?


2. Avez-vous un profil ingénieur patrimonial ou conseiller en gestion de patrimoine?

J’ai eu de nombreux étudiants au téléphone ou par mails vis à vis de mon blog patrimoine.

Je me suis rendu compte qu’ils n’avaient pas une vision précise du métier de CGP au quotidien.

Je vais donc vous parler de deux métiers l’ingénieur patrimonial et le CGP (on ne le comprend pas toujours).

L’ingénieur patrimonial :

Généralement, les futurs stagiaires pensent qu’ils feront des études patrimoniales et des analyses avec des dossiers clients.

Ils pensent aussi que c’est le gros de l’activité.

Malheureusement, il faut bien les trouver ces clients.

Donc, l’ingénieur patrimonial fera surtout des études, ce sera un fan de la fiscalité et des montages patrimoniaux. Vive les outils et les simulations en tout genre avec un sens de la synthèse avec de beaux powerpoint et de la pédagogie (mais aussi de gros dossiers pour justifier des honoraires).

Si vous oubliez la dimension commerciale, vous postulez à un stage ingénieur patrimonial, pas un CGP.

Le CGP :

C’est le poste où vous postulez. Vous serez un commercial qui va vendre des solutions patrimoniales et vous chercherez des clients.

Vous allez donc devoir convaincre ou du moins le faire quand vous passerez en CDI.

En plus, vous devrez faire des études patrimoniales ou être épaulé par des ingénieurs patrimoniaux.

J’insiste sur ce point car quand vous allez passer votre entretien, vous devez démontrer que vous comprenez ce que veut votre futur patron.

Si demain, il veut un CGP : il voudra un bon expert en gestion de patrimoine et quelqu’un qui sait trouver des clients, convaincre et vendre des solutions. Vous devrez faire du chiffre sinon comment voulez vous qu’on vous verse un salaire!

Ce n’est donc pas le monde des bisounours : ce métier a un côté noble et la dimension commerciale est bien là.


3. Comment être stagiaire avec un CGP ou une banque?

Vous voulez travailler chez un CGP ou une banque, la démarche va être différente.

Amis étudiants, tout est une question de méthode et de capacité à vous renseigner sur votre futur employeur.

Vous devez aller sur google et chercher. N’allez pas passer des entretiens sans connaître votre employeur : j’aime me renseigner sur les dirigeants, leurs formations ou encore ce qu’ils mettent en avant dans la presse.

En entretien, je vous assure vous allez faire la différence car vous comprenez mieux l’état d’esprit de votre futur employeur.

Pour aller travailler chez un CGP :

L’avantage de chercher chez un CGP, c’est que vous plus de 3000 CGP en France donc autant de chances de trouver un stage.

Maintenant, auront-ils les moyens de vous embaucher après, je ne sais pas.

Ensuite, vous devez les trouver.

Pour trouver vos futurs employeurs CGP, comment faire?

Direction les chambres professionnelles comme l’ANACOFI et CNCGP, vous aurez des annuaires.

A vous ensuite, d’aller sur un societe.com et voir le CA de la structure, plus c’est haut, plus les chances d’avoir un stage et un job sont fortes!

Postuler dans une banque :

Je ne vais pas vous faire de dessin : cv classique via les sites de recrutement des banques ou encore via l’annuaire des anciens élèves de votre Master 2.

N’oubliez pas non plus votre enseignant de Master 2 souvent des professionnels avec des offres de stages.

La banque a plus de potentiel d’embauches à mon sens qu’un petit CGP (logique). Maintenant, il faudra peut être accepter de passer par des postes moins qualifié au début.


 

4. Stagiaire banque ou CGP : la différence?

Je vais tenter de faire simple pour regarder les différences entre ces deux recruteurs potentiels.

Il manque souvent au futur stagiaire une vision sur ce qu’il se passe sur le lieu de travail.

Les étudiants devraient interroger les professionnels et les ex étudiants pour apprendre sur le métier.

 

Un stage CGP en Banque :

Des moyens,

Un plan de carrière possible,

Des outils informatiques,

Des formations possibles,

Un volume d’affaires et surtout un listing important de clients à travailler à la base via la banque de détails.

Tout dépendra de votre tuteur de stage et si la banque a prévu des recrutements de stagiaires directement en CGP : renseignez-vous! On parle alors de stage de pré embauche.

Un stage CGP dans un cabinet :

Petite PME,

beaucoup de souplesse,

les moyens souvent limités,

la possibilité de prendre des initiatives,

vous êtes au coeur du business.

Pour résumer tout va plus vite mais vous êtes dans le dur de l’activité.

Tout va donc dépendre de la qualité de votre tuteur et s’il a des perspectives pour vous.

Va-t-il vous former à la prospection commerciale?

Pourrez-vous l’assister devant des clients? Sur des dossiers et faire du bilan patrimonial facilement?

Selon moi, si vous avez la fibre commercial et si vous êtes actif : le cabinet CGP est fait pour vous.

Si vous avez besoin de beaucoup d’encadrement : c’est plus la banque.

Enfin, si vous voulez tout de suite un fixe en CDI, la banque aura sans doute plus de marge de manoeuvre pour vous rémunérer.

En résumé, contrainte, liberté et salaire : il faudra faire des choix.

N’oubliez pas qu’un CGP aura toujours une offre de solutions bien plus large pour faire votre métier efficacement contrairement à la banque.


5. Ma solution pour vous aider à trouver rapidement un stage gestion de patrimoine :

Si vous me lisez, c’est que vous cherchez un stage et que vous voulez être gestionnaire de patrimoine.

Vous avez donc compris qu’il vous faut une méthode :

  • Avoir le bon CV avec les bons mots clés et le bon format,
  • Voir si vous êtes un futur ingénieur patrimonial ou un CGP avec une dimension commerciale,
  • Savoir démarcher un CGP ou une banque par le réseau de votre Master 2, les annuaires pros et les candidatures sur site des banques,
  • Bien comprendre le travail demandé en Banque et dans un cabinet CGP : entre liberté et contraintes.

Je constate aussi que les étudiants ne savent pas trop se vendre.

Ils ont souvent des compétences mais ils ne les expriment pas suffisamment ou ne sont pas présents sur les bons supports.

Les réseaux sociaux professionnels pour se faire connaître :

Je ne peux que vous aider à faire un profil Linkedin et Viadeo.

C’est le minimum syndical.

Prenez le temps pour les remplir à l’image de CV : simple et efficace.

Vous pouvez aussi montrer que vous lisez de l’information patrimoniale en la diffusant sur les réseaux sociaux.

On doit savoir vous reconnaître.

Accaparez-vous la connaissance des outils informatiques :

J’insiste sur ce point car dans le métier du CGP le temps commercial est capital.

Malheureusement, la lourdeur réglementaire et administrative est très importante. Cela veut dire que plus vous automatiserez vos taches basiques plus vous pourrez trouver du temps pour chasser du client.

Par conséquent, la maîtrise de l’informatique, la gestion d’une base de données ou encore du mailing automatisé : c’est autant de temps de gagné.

En plus, si vous vendez ces compétences, l’ancienne génération d’employeurs (banquiers ou CGP) seront intéressés par vos compétences.

En effet, ils ont besoin d’être visibles sur les réseaux sociaux, internet et montrer qu’ils sont à la page pour leurs clients.

Donc, si vous montrez ces compétences, vous allez vite marquer des points pour avoir un stage.

Maintenant, futurs stagiaires et lecteurs de mon blog patrimoine, je vais vous aider!

Le blog patrimoine aide les étudiants en gestion de patrimoine :

Vous êtes nombreux à me lire et à me contacter.

J’ai donc décidé d’aider les étudiants en gestion de patrimoine avec mon site.

Comment? 

Je vous propose de vous faire connaître et valoriser vos compétences en diffusant votre savoir-faire sur mon site.

Vous pouvez m’envoyer un message à la fin de cet article avec un sujet préféré en gestion de patrimoine.

Les meilleurs sujets seront retenus et je vous proposerais de parler sur le blog patrimoine de vos forces sous la forme d’un article sur la gestion de patrimoine (je pourrais vous aider à la rédiger).

Ensuite, je diffuserai votre CV sur mes réseaux professionnels pour trouver un stage et vous valoriser.

Un échange GAGNANT – GAGNANT : 

Vous gagnez de la visibilité, du réseau et de mon côté je valorise mon site avec les articles de futurs très bons CGP (je l’espère, ne me décevez pas ;-))!

Je vous invite à me contacter via le formulaire à la fin de cet article.

 

 

 

Je vous propose maintenant un diagnostic patrimonial gratuit avec mon outil patrimoine sur mesure (voir ci-dessous).

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A Propos De Cyril Jarnias

Cyril Jarnias est expert en gestion de patrimoine. Son objectif est de vous aider à mieux comprendre et gérer votre patrimoine. Gestion de patrimoine . (Placement, Assurance-vie, immobilier...). Vous pouvez reprendre ses articles pour vos sites : pour cela,vous devez juste reprendre ces quelques lignes en insérant le lien vers mon site : https://www.cyriljarnias.fr

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