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Le nouveau top et flop des SICAV pour vos placements!

par | 16 Sep 2014 | Placement OPCVM SICAV

Cyril Jarnias Expert en Gestion de Patrimoine indépendant

Quels sont les meilleures, SICAV et les plus

mauvaises SICAV cette année?

En cette rentrée, il était temps de parler de la bourse et des fonds de placement sur le blog gestion de patrimoine :

Que vous disposiez pour investir d’un pea, pea pme, une assurance vie, un compte titres ou encore dans votre plan épargne retraite, il important de disposer des meilleures sicav, fonds de placements, fcp ou encore opcvm.

Pour ceux qui ne comprennent pas ce qu’est un OPCVM et son intérêt pour  investir en bourse : ne vous inquiétez, c’est comme pour l’iphone, il y a un article pour cela : ICI.

 

La seule bonne question à vous poser : disposez-vous des meilleures SICAV dans vos contrats?

Petit tour d’horizon des meilleures et les plus mauvais SICAV depuis le début de l’année avec, cerise sur le gâteau une évolution également sur 3 mois.

 

 

Le TOP et le FLOP des SICAV (A mi septembre / Source quantalys) :

Les catégories des SICAV où vous auriez du être investis cette année :

Nom YTD % Date
calcul
Act. Inde 43,80 05/09/14
Act. Brésil 28,40 05/09/14
Act. Sect. Or 23,71 05/09/14
Act. Sect. Biotech 23,61 05/09/14

 

Je vous propose une comparaison sur ce qu’il s’est passé depuis 3 mois, date de mon dernier article sur ce thème (cf mon ancien article) :

les grands gagnants , à la fois depuis le début de l’année et sur bientôt 3 mois, sont :

les SICAV sur l’Inde +17% en moyenne et : phase de rattrapage, investisseurs rassurés par le résultat des nouvelles élections et effet de sur réaction sur des performances déjà très bonnes,

l’Inde a le vent en poupe au niveau des SICAV cette année.

N’est-il pas trop tard pour investir  sur cette catégorie de SICAV cette année? Je pense que si.

 

Les fonds sur les mines d’or :

Ils continuent à faire de la performance.

 

Les fonds sur le Brésil et le secteur Biotech font leurs entrées : 

Pour le Brésil, on assiste à un positionnement tactique de la part des gérants de SICAV. Sur le plan macro économique, le Brésil connait un ralentissement économique et reste moins porteur cette année. Ce pays tournait vers les exportations est face au ralentissement économique mondial. On peut donc imaginer pourquoi la bourse au Brésil ne fait pas de bonnes performances.

 

Par contre, on voit que les catégories fonds sur les collectivité locales sortent du TOP 4 des SICAV.

On constate l’entrée de la catégorie de fonds  à effet de levier est sortie du TOP 4 : principalement des ETF (produit financier qui réplique un indice boursier à la hausse ou à la baisse, avec un effet multiplicateur sur la performance ou pas),

on peut expliquer cela par une correction sur les actions européennes ces derniers mois. Avec l’effet de levier plus ou important sur ces fonds, la baisse est malheureusement plus importante que les fonds traditionnels.

 

 

Passons aux plus mauvaises SICAV cette année : ceux que votre conseiller en gestion de patrimoine ou CGP ne doit pas vous avoir proposé.

 

Les SICAV à éviter (pour l’instant) cette année  :

Nom YTD % Date
calcul
Act. Bear -13,96 05/09/14
Oblig. Bear -8,22 05/09/14
Act. Russie -6,90 05/09/14
Act. Europe autres pays -4,19 05/09/14

On retrouve :

Les SICAV sur les actions et les obligations qui jouent la baisse de la bourse :

Les marchés actions sont en moyenne positifs depuis le début de l’année. Par conséquent, un fonds bear ou baissier ne va pas générer de performance. Il en va de même sur les obligations.

 

Les fonds sur la Russie :

 Il est facile de comprendre que les incertitudes géopolitiques sur la zone n’incitent pas les investisseurs à revenir sur ce marché.

D’ailleurs pourquoi ne pas imaginer un rebond de ces SICAV dans les prochains mois à la moindre de trêve avec l’Ukraine?

 

Quelle conclusion sur les SICAV en cette rentrée?

En cette rentrée, pour l’instant, il fallait être investi en bourse et sur l’Inde pour gagner plus de 40% en moyenne en cette rentrée. On devait également faire preuve de bon sens et éviter la Russie.

Globalement, pour trouver du rendement, cette année, les actions génèrent de la performance à l’exception de quelques zones géographiques précises comme le Portugal, la Russie ou le Japon (prise de bénéfices probablement après deux très bonnes années).

Un conseiller en gestion de patrimoine ou votre banquier vous avez t il proposé en début d’année de diversifier un peu votre fonds en euros par exemple dans votre contrat d’assurance vie?

Avez-vous une bonne vision des SICAV dans vos placements?

 

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Je suis Cyril Jarnias, expert en gestion de patrimoine indépendant depuis plus de 20 ans. J’aide particuliers et chefs d’entreprise à « Construire, protéger et transmettre votre patrimoine en toute sérénité ». J’interviens dans de nombreux médias sur le patrimoine : BFM Business, La Tribune, Les Echos, Investir notamment.

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