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Le Top et le Flop des OPCVM

par | 25 Juin 2014 | Placement OPCVM SICAV

Cyril Jarnias Expert en Gestion de Patrimoine indépendant

Quels sont les meilleurs, OPCVM et les plus

mauvais OPCVM cette année?

Tous les mois, je fais un tour d’horizon sur le blog gestion de patrimoine avec les fonds de placement ou opcvm ou encore sicav que vous pouvez retrouver dans vos placements : assurance vie, comptes titres, pea, pee…

Avez-vous les meilleurs OPCVM?

Petit tour d’horizon des meilleurs et les plus mauvais OPCVM cette année.

 

 

Le TOP et le FLOP des OPCVM (A mi juin / Source quantalys) :

Les catégories des OPCVM où vous deviez être investis depuis le début de l’année :

Nom YTD % Date
calcul
Act. Inde 26,71 13/06/14
Act. Sect. Or 18,01 13/06/14
Act. Effet levier 17,20 13/06/14
Act. Sect. Serv. Collect. 16,39 13/06/14

J’aime déjà faire une comparaison par rapport au moins précédent (cf mon ancien article) :

les grands gagnants sont les OPCVM sur l’Inde +15% en moyenne d’un mois à l’autre : positionnement tactiques, des investisseurs rassurés après les élections en Inde. Il fallait être sur l’Inde depuis le début de l’année.

Les fonds sur les mines d’or et sur les collectivités locales restent en avance. Par contre, on voit que les catégories fonds européens sur l’Italie et les petites et moyennes capitalisations ne sont plus dans le TOP 4 des OPCVM.

On constate l’entrée de la catégorie OPCVM à effet de levier : principalement des ETF, des produits financiers qui vont par exemple multiplier par x fois la hausse (mais aussi la baisse) d’un indice boursier comme le CAC40.

Passons aux plus mauvais fonds de placement, OPCVM : ceux que votre conseiller en gestion de patrimoine ou CGP n’a pas du vous proposer.

 

Les OPCVM à éviter (pour l’instant) cette année dans vos placements :

Nom 1A % Date
calcul
Act. Bear -29,56 13/06/14
Oblig. Yen -7,00 13/06/14
Oblig. Bear -4,67 13/06/14
Act. Sect. Or -4,44 13/06/14

On pouvait le deviner si les marchés actions marchent bien cette année, cela veut dire qu’il ne faut pas acheter des fonds de placement qui jouent la baisse comme les sicav actions bear.

Il en va de même pour les obligations “baissières” ou “bear”

Il semble que Quantalys a un petit soucis d’affichage sur la première page car on retrouve les fonds actions secteur or aussi à la baisse.

Je suis donc aller voir la catégorie en dessous : on retrouve les fonds sur la volatilité, les sicav sur le Japon et les fonds également sur la Chine (entre -2% et -1% depuis le début de l’année). S’il ne fallait pas être sur ces fonds depuis le début de l’année : on gagne entre 6 et 7% pour ces deux dernières catégories sur un mois glissant.

 

 

Que conclure sur les OPCVM cette année :

Pour faire simple, vous deviez être investi être investi sur l’Europe depuis le début de l’année, on le voit sur les indices boursiers mais surtout vous ne deviez pas céder (pour le moment) sur vos positions sur vos fonds émergents car ils réagissent fortement à la hausse en ce début d’année.

Moralité de l’histoire sur les meilleurs OPCVM, tout bouge très vite et je pense que vous devez avoir une vision long terme car de tels mouvements sur un mois sur les opcvm émergents ne permettent pas de juger objectivement la performance des OPCVM à court terme.
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Je suis Cyril Jarnias, expert en gestion de patrimoine indépendant depuis plus de 20 ans. J’aide particuliers et chefs d’entreprise à « Construire, protéger et transmettre votre patrimoine en toute sérénité ». J’interviens dans de nombreux médias sur le patrimoine : BFM Business, La Tribune, Les Echos, Investir notamment.

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