Je vous propose dans cet article 10 questions
à poser pour gagner plus avec votre banque :
Et voilà, vous avez votre rendez-vous annuel avec votre banquier, il serait peut être temps de gagner plus d’argent avec votre banque ou au minimum ne pas en perdre.
A travers ces 10 questions à poser à votre banquier, je vais tenter de vous aider à gagner plus avec votre banque.
Les 10 questions à poser pour gagner plus avec sa banque :
>Question 1 : Puis-je bénéficier d’un plafond plus élevé de découvert?
L’objectif est d’augmenter votre plafond, çela ne coûte rien au banquier mais, pour vous : vous allez pouvoir économiser .
Pourquoi allez-vous gagner plus?
Vous aurez une trésorerie disponible à taux 0 plus importante : ce n’est pas négligeable!
>Question 2 : Puis-je bénéficier d’une carte visa premier gratuite?
La carte visa premier apporte de nombreux avantages : assurances gratuites, plafond de retrait plus élevé…
Quel intérêt d’avoir une carte visa premier pour gagner plus?
Vous allez pouvoir avoir des assurances gratuites liées à la carte : si vous voyagez, c’est un moyen de vous passer d’une assurance voyage et rapatriement par exemple.
En parallèle, vous disposerez d’un plafond de retrait plus important.
Cela peut être pratique surtout si vous cherchez de bonnes affaires par exemple sur internet avec le boncoin.fr, il n’est pas rare que les vendeurs demandent des espèces (vous pourrez retirer au moins 1500 euros en une seule fois avec votre CB).
Vous avez également souvent des offres de bons de réduction dans des boutiques partenaires avec cette carte : habillement, cinéma, cosmétique, restauration…
Vous allez aussi pouvoir accumuler des points quand vous retirez de l’argent : au final, la carte au fil des ans vous coûtera peu en frais.
>Question 3 : Est-il possible de revoir les frais de mon compte?
Les frais pèsent sur votre budget au fil des ans.
Pourquoi ne pas gagner plus en réduisant vos frais bancaires?
Vous êtes un bon client, demandez une réduction des frais au moins sur un an : ce n’est que quelques dizaines d’euros pour votre banquier.
Mais, c’est autant d’économies réalisées que vous pourrez mettre ailleurs.
>Questions 4 : Avez-vous des assurances comme par exemple l’assurance habitation?
L’objectif est de bénéficier d’un tarif compétitif pour réduire vos assurances comme par exemple votre assurance habitation.
Pourquoi allez-vous gagner plus?
Vous allez venir avec votre assurance habitation actuelle, votre dernier échéancier et voir si le banquier peut vous proposer une assurance moins chère.
En parallèle, vous aurez pu réunir plusieurs assurances auprès d’un seul fournisseur : ici votre banque. Cela sera plus simple à suivre et à gérer.
>Question 5 : J’ai un prêt immobilier chez vous, peut-on revoir le taux?
Les taux ne cessent de baisser. Vous allez donc venir avec des offres de taux renégocier au moins chez un courtier.
Pourquoi allez-vous gagner plus?
Même 0,05% de moins sur le taux d’un prêt, ce seront des milliers d’euros économisés sur un prêt à 20 ans par exemple.
Donc, ne vous privez pas : vous allez renégocier!
>Question 6 : avez-vous un taux promotionnel sur un livret d’épargne?
Vous savez que des livrets boostés peuvent vous faire gagner plus : il suffit de lire mon article sur le blog gestion de patrimoine sur comment gagner plus avec son livret A.
Pourquoi allez-vous gagner plus que votre livret A?
Le banquier va réorienter une partie de votre livret A sur son livret d’épargne boosté. Vous lui demanderait ensuite de réorienter votre argent sur votre livret A en optimisant votre fiscalité.
C’est le rôle du banquier de gérer votre argent?
>Question 7 : pouvez-vous arrêter de m’envoyer des relevés?
A l’époque d’internet, les banques disposent de services sur internet toujours plus efficaces.
Pourquoi gagner plus en gérant votre bancaire uniquement sur Internet?
En passant sur internet, vous gagnerez du temps en évitant de faire la queue dans votre banque,
Vous gérez vos virements bancaires comme vous voulez.
Vous suivez régulièrement vos comptes contrairement à un relevé bancaire mensuel.
Vous évitez la paperasse. Les banques fournissent des coffres électroniques sécurisés en ligne pour vos documents bancaires.
Vous pouvez même installer une application gratuite sur votre téléphone portable pour suivre votre compte : idéal pour voir où vous en êtes en temps quasi réel.
>Question 8 : quels sont les frais sur mon assurance vie?
Vous avez une assurance vie chez votre banquier, pourquoi ne pas faire un bilan?
Pourquoi allez-vous gagner plus?
En évoquant les frais de votre assurance vie, vous parlerez aussi des opcvm ou sicav dans votre assurance vie et vous verrez avec votre banquier si vous pouvez améliorer le rendement de votre assurance vie.
Vous pourrez aussi faire des rachats sur votre assurance vie pour par exemple allez sur un autre placement et gagner plus au moins en payant moins de frais.
Vous pouvez aussi demander des informations sur un opcvm ou une sicav dans votre assurance vie pour mieux comprendre vos placements.
>Question 9 : pourrais-je bénéficier d’une assurance juridique gratuite?
Bien souvent, les banques disposent d’assurances complémentaires pour aider ses clients.
Pourquoi allez-vous gagner plus?
En demandant un année de gratuité, vous faites souscrire par l’intermédiaire de votre banquier un nouveau produit, il est gagnant sur ses objectifs et vous bénéficier d’un service gratuit.
Vous allez pouvoir tester un service surtout si par exemple, vous pensiez avoir besoin d’un conseil juridique à un moment donné.
Comme vous le savez le moindre avocat n’est pas gratuit!
>Question 10 : pouvez vous me parler du plan épargne logement?
Le plan d’épargne logement ou PEL est un placement sécurisé a découvrir.
Pourquoi gagner plus avec un PEL?
La rémunération du PEL est de 1,75% contre 1,25%!
Je vous invite à découvrir mon article sur le blog gestion de patrimoine sur le PEL pour gagner plus : cliquez ici.
Vous pouvez donc demander à votre banquier d’ouvrir un PEL.
Que conclure sur le blog gestion de patrimoine?
Vous avez peur de gagner plus avec votre banque?
Vous avez peur de votre banquier?
Je doute que ce soit le cas mais, bien souvent on n’ose pas demander.
Avec ces 10 questions, vous allez prendre des notes et faire le point sur votre argent avant d’aller voir votre banquier pour l’interroger et vous gagnerez plus! Vous ne savez pas comment faire?
Vous lisez mes articles : Merci!
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