Qu’est ce qu’un CGP, (i)?
Comment peut-il gagner plus?
Un CGP, c’est un conseiller en gestion de patrimoine. Le plus souvent, il est indépendant et à son compte.
Ici, je ne parle pas des salariés des réseaux bancaires ou des compagnies d’assurance.
Il conseille des clients patrimoniaux qui ont des problématiques sur l’épargne, l’immobilier, les impôts ou encore le crédit.
Aujourd’hui, les CGP ou CGPi pour indépendant ou conseils en gestion de patrimoine gagnent leurs vies principalement avec des une partie des frais de gestion des placements de leurs clients. Cela suppose donc d’aller conquérir en permanence des clients et de savoir les garder.
Expert sur la gestion de patrimoine, je connais très bien les CGP et je souhaite vous donner, amis CGP (i) :
5 astuces pour pour gagner plus!
Mes 5 astuces pour que les CGP et CGPi gagnent plus!
Astuce 1 : disposer d’outils informatiques performants
J’ai écris voilà quelques temps un article sur les outils pour les CGP cliquez ici.
La règlementation pousse la profession des CGP (i) a avoir une vraie culture de l’écrit pour leurs clients et une grande traçabilité : cela passe par les documents de mise en relation, le profilage de risque ou encore des documents sur l’origine des fonds.
Mon premier astuce consiste à éviter les tableaux excel à outrance pour votre reporting et ceci en choisissant dès le départ une suite de logiciels informatiques.
Les plus connus sont O2S d’Harvest et les solutions de Many More pour gérer votre cabinet et agréger les comptes de vos clients.
Ces outils au départ ne sont pas trop chers. Donc, en lancement d’une structure, je vous invite à bien négocier la suite.
Harvest et Many More fournissent également des simulateurs et des outils patrimoniaux à l’image de Big Expert pour Harvest.
D’autres outils notamment sur la partie fiscale existent à l’image de Systella ou encore Top Invest pour les simulations immobilières. La liste, ici, ne se veut pas exhaustive.
Mon avis d’expert pour gagner plus :
Eviter les économies de “bouts de chandelle” quand vous choisissez un outil informatique.
J’ai une préférence pour Harvest car Big Expert et O2S sont très complémentaires. A cela, la société Harvest a un historique plus grand (mais aussi plus de capitaux) que la société Many More.
Tout ceci se veut factuel.
Astuce 2 : dès le départ, vous devez penser service « facturé »
Si la vente de produits financiers comme l’assurance vie peut vous amener un récurrent tous les ans, vous avez un risque.
Vous pouvez vous transformer en spécialiste de la rente. Votre seul objectif pourrait être de conserver votre stock et d’oublier au final de fournir du service à vos clients.
Moralité : dès le départ, vous devez mettre un abonnement annuel de services : mise à jour du bilan patrimonial, déclaration IR et ISF…
Mon avis d’expert pour gagner plus :
Même avec un prix modeste : avec une prestation de service, vous aurez une valeur ajoutée et un outil de suivi performant pour vos clients.
Astuce 3 : le stagiaire en gestion de patrimoine
Vous devez prendre le réflexe d’avoir au moins une fois par an un stagiaire en gestion de patrimoine. C’est un moyen de préparer l’avenir et de vous alléger sur certaines taches.
C’est aussi un moyen de faire savoir votre métier, de le partager mais aussi de l’améliorer.
Mon avis d’expert pour gagner plus :
Faites connaître votre cabinet sur les réseaux sociaux comme viadeo ou linkedin et sur les sites d’emploi avec une population débutante comme dogfinance.com ou iquesta.fr par exemple.
Astuce 4 : faites vous connaître et trouver des clients sur internet
Se faire connaître, trouver de nouveaux clients, c’est la base même de l’activité du conseiller en gestion de patrimoine.
Aujourd’hui, vous disposez d’un outil fabuleux : internet.
Je pense que comme la ruée vers l’or, c’est maintenant qu’il faut se positionner à l’image de mon blog gestion de patrimoine.
Aujourd’hui, je me positionne en première position sur google comme le premier blog sur la gestion de patrimoine qui ne vend que du service.
Je gagne donc en réputation et mes visiteurs augmentent tous les jours : pourquoi pas vous?
Comment utiliser internet pour trouver de nouveaux clients?
Mon avis d’expert :
Je vous invite à mettre en place une vraie stratégie 2.0 pour faire connaître cabinet.
_ Pour moi 3 points sont importants :
1. Disposer d’un site internet simple et efficace
2. Apprendre à diffuser votre savoir faire sur les bons réseaux
3. Maîtriser les bonnes techniques de référencement
Astuce 5 : faites vous aider par un expert Cyril JARNIAS
Je suis sur internet depuis l’âge de 14 ans et j’en ai 38 aujourd’hui.
Plus de 15 ans sur le métiers de la finance de la gestion de patrimoine avec uen compétence complémentaire sur l’informatique,
j’ai su développer un vrai savoir faire notamment sur le blog gestion de patrimoine.
Mon avis d’expert :
Demander un audit gratuit de votre cabinet et mettez en place une stratégie pour vous développer sur internet et gagner plus avec l’aide d’un expert.
Que conclure?
Les canaux de distribution de la gestion de patrimoine évoluent, se positionner sur internet le plus tôt possible à du sens. Vous devez donc être présent et connaître les bonnes techniques pour vous tiare connaître.
Vous comprenez donc l’importance sur le blog gestion de patrimoine de vous entourer d’un expert.
Je reste donc à votre écoute pour vous proposez mes services : laissez un commentaire à la fin de cet article pour être contacté.
Je lance également en parallèle un annuaire gratuit pour faire connaître votre cabinet cliquez ici
