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5 astuces pour trouver le meilleur conseiller en gestion de patrimoine

5 astuces pour trouver le meilleur conseiller en gestion de patrimoine
par cyril jarnias - le 13 novembre 2015

Le meilleur conseiller en gestion de patrimoine existe pour avoir les bons placements, payer moins d’impôt et construire efficacement son patrimoine.

Oui, il existe de très bons professionnels en gestion de patrimoine.

Non, tous ne sont pas de simples vendeurs de produits

Par contre, cela suppose d’avoir les bons réflexes pour être bien conseillé.

Je vous propose cinq astuces sur le blog gestion de patrimoine pour aller plus vite dans votre recherche d’un bon conseil en gestion de patrimoine.


Livret A : une femme heurese !

Cinq astuces à la portée de tous pour être entouré du meilleur conseiller en gestion de patrimoine :

On se demande souvent pourquoi un banquier ne répond pas à toutes nos problématiques patrimoniales.

Pourquoi a-t-on toujours l’impression qu’on cherche à nous ventde un produit au lieu de nous proposer un service sur mesure en fonction de nos choix de vie et nos objectifs patrimoniaux?

Il existe pourtant un bon professionnel en gestion de patrimoine : on doit juste être en mesure de le trouver et lui poser les bonnes questions.

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Astuce 1 : chercher un conseiller en gestion de patrimoine en allant au-delà de la page 5 de recherche de google

Le charme de google, c’est qu’au début vous avez les professionnels qui payent pour être plus visibles.

En soi, cela ne me dérange pas. Mais, payer pour google ne veut pas dire être forcément un très bon gestionnaire de patrimoine.

J’avoue que si on regarde vraiment les acteurs payants (les premières pages) : on va vite voir une offre de produits apparaître ou un simulateur de baisse d’impôts attrape « pigeons ». Je reste convaincu que ce n’est pas la bonne approche pour montrer qu’on est expert en gestion de patrimoine.

C’est un peu comme se payer une page de publicité dans un journal, cela fait de la pub mais si le professionnel fait mal son travail, on ne le saura qu’après…

Les meilleurs CGP se cachent souvent sur google au-delà de la 5ème page…

J’ai donc envie de chercher plus loin et de voir les professionnels qui écrivent, ont un blog, font du contenu pour déjà savoir s’ils sont compétents.

C’est un premier test pour avoir confiance.

Imaginez un professionnel expert dans son métier mais jeune, 5 ans d’expérience : il va lui être compliqué d’être bien placé sur internet alors que rien ne dit qu’il n’est pas doué et qu’il peut vous aider.

Résumons, je cherche vraiment sur google pour trouver mon futur gestionnaire de patrimoine.

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Astuce 2 : je mise sur un professionnel capable de réagir vite et utilisant la réactivité des outils sur internet.

 

Comment le trouver? Vous pouvez le chercher sur google ou encore en cherchant l’annuaire des chambres professionnels de ces professionnels du patrimoine.

Maintenant, un point important, c’est de disposer d’un CGP dont le portefeuille client n’est pas trop important.

J’estime qu’au-delà d’une centaine de clients : cela devient vite ingérable surtout s’il est seul.

Un CGP non présent sur Internet, avec trop de clients, peu réactif, c’est autant de points à regarder avant de le choisir.

Bien souvent dans les grandes banques ou les grands cabinets de CGP ont retrouve ce problème : ils ont du mal à vous suivre.

Ensuite, je veux un CGP moderne : on peut échanger sur Skype, avec son site internet ou un CGP à la pointe des outils de communication. S’il a une newsletter, plusieurs pages web d’information, un site régulièrement mis à jour, une vraie communication à valeur ajoutée sur internet (pas juste pour redire ce que dit tout le mode ou parler de son humeur du moment…) : je sais déjà qu’il est en ligne et sait utiliser les nouvelles technologies de l’information.

On peut par conséquence qu’il sera réactif et moderne!

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Astuce 3 : autant avoir un CGP ni trop jeune mais pas trop vieux non plus

Est-ce que 40 ans serait l’âge pour avoir un conseiller patrimonial expérimenté? C’est mon cas d’ailleurs

;-).

Je le pense.

Il a souvent plus de 15 ans d’expérience professionnelle.

Il a du réseau.

40 ans serait-ce l’âge idéal du CGP à sélectionner? Sans doute!

Il maîtrise son métier.

Surtout, il pourra vous suivre pendant une bonne partie de votre vie.

Généralement, les clients des gestionnaires de patrimoine ont des clients de leurs âges.

Vous êtes donc fait pour vous entendre et vous pouvez avoir des centres d’intérêt communs : cela peut aider pour créer une relation de confiance entre son client et le CGP.

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Astuce 4 : je veux d’abord payer des honoraires pour être bien conseillé.

Zut, le service patrimonial n’est pas gratuit comme mon banquier qui me propose tout le temps des produits que je ne veux pas?

Tiens donc, nous sommes dans le coeur du sujet de l’indépendance.

Un gestionnaire de patrimoine, un vrai, un expert doit faire payer ses compétences.

C’est ce professionnel dont vous avez besoin.

Ici, pas de produits, d’abord une analyse précise de votre situation et ensuite des suggestions pour votre patrimoine actuel et futur.

Cela a un prix mais vous allez vite voir le niveau d’expertise du CGP.

Posez-vous toujours la question : « S’il ne vend pas de produits, comment ce professionnel peut-il valoriser son travail et me satisfaire en restant indépendant dans ses suggestions? ».

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Astuce 5 : pas de vente d’immobilier ou encore d’assurance vie mais avant tout répondre à mes objectifs à court, moyen et long terme.

Non, il n’y a pas de produit miracle.

Oui, la relation est sur la durée avec un gestionnaire de patrimoine.

Pourquoi?

Il faut traiter les sujets propres au patrimoine :

Immobilier, crédit, fiscalité, placement, retraite ou encore transmission.

Les sujets sont vastes, ils demandent de savoir les analyser et répondre à vos objectifs de façon globale.

Si, vous allez juste voir ce professionnel pour un produit pour baisser vos impôts vous n’avez rien compris amis lecteurs, pire vous pouvez être certain de ne pas avoir pris un conseiller doué dans le domaine de la gestion de patrimoine.


Maintenant, il va falloir vous trouver le meilleur conseiller en gestion de patrimoine.

Ces 5 astuces sur les conseillers patrimoniaux devraient vous aider à trouver le bon, mieux le meilleur!

Maintenant, ne vous inquiétez pas : j’ai déjà expliqué les étapes pour trouver un gestionnaire de patrimoine.

Il est certain que ce sera mieux que juste être suivi par votre banquier.

Proximité, offre large de solutions, écoute, indépendance … gain de temps et donc d’argent.

Je pense que cela doit vous parler.

J’insiste sur l’importance des honoraires sur le conseil patrimonial : ils sont le point d’entrée pour être certain d’avoir un avis indépendant sans placement de produit.

Si vous donnez les moyens au CGP de facturer son expertise, vous allez construire une relation gagnante.

Je paye des honoraires à un conseiller en gestion de patrimoine, je vais partir sur de bonnes bases et être bien conseillé.

De mon côté, je vous propose pour commencer mon service de diagnostic patrimonial sur mesure gratuit : ce n’est pas un bon début? 🙂

 

Je vous propose maintenant un diagnostic patrimonial gratuit avec mon outil patrimoine sur mesure (voir ci-dessous).

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A Propos De Cyril Jarnias

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