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Le Top 5 et le Flop 5 des OPCVM en gestion de patrimoine

par | 20 Août 2013 | Placement OPCVM SICAV

 

C’est bientôt la rentrée, raison de plus pour en profiter pour voir quels sont les plus mauvais et les meilleurs  opcvm dans votre compte titre ou votre assurance vie sur le blog gestion de patrimoine.

J’avoue que j’aime bien voir durant l’année où en sont les fonds de placement, sicav ou encore opcvm : on peut faire cela plusieurs fois dans l’année en utilisant les sites quantalys.fr ou encore morningstar.fr.

Vous pouvez également aller sur la première page de boursorama.com, vous verrez apparaître les meilleurs opcvm depuis le début de l’année, un simple clic sur la performance et vous verrez également les plus mauvais.

N’oubliez pas qu’en gestion de patrimoine, les opcvm sont énormément utilisés dans vos placements que ce soit en assurance vie, dans un pea, dans un pee ou votre compte titres. Vous devez donc avoir un minimum de suivi sur ces placements car il y a de fortes chances que vous soyez détenteurs de ces sicav.

 

Quels sont les plus mauvais et les meilleurs opcvm cette année?

Souvenez-vous sur le blog gestion de patrimoine, j’ai déjà évoqué dernièrement la situation des opcvm suivant leurs catégories : cliquez ici.

J’avais d’ailleurs constaté que si les fonds sur le Japon avaient des performances exceptionnelles, tout le secteur de l’énergie de l’énergie, des ressources naturelles pâtissait des performances peu glorieuses.

Dans un premier temps, je vous invite à faire du ménage car aujourd’hui sur quantalys, on retrouve en moyenne plus de 76 pages avant de trouver une performance. Souvent vous constatez que vous avez entre 100 et 150 fonds opcvm qui sont valorisés (ou avec un valeur, un prix) mais sans performance. Moralité de l’histoire, vous devez apprendre à prendre votre temps pour faire un tri efficace dans cette jungle opcvm.

 

Le Flop 5 des opcvm (au 14 et 16/08/13 source quantalys) :

 

  GLOBAL GOLD AND PRECIOUS C 228,15 EUR -44,64
EARTH EXPLORATION FUND UI (EUR R) 20,86 EUR 1 / 100 -40,23 16/08
EARTH EXPLORATION FUND UI (EUR I) 38,24 EUR 1 / 100 -40,05 16/08
DYNAMIC PRECIOUS METALS FUND A (C) EUR 148,31 EUR 28 / 100 -39,09 16/08
DYNAMIC PRECIOUS METALS FUND I EUR 118,66 EUR 28 / 100 -38,60 16/08
FRUCTIFONDS INTERNATIONAL OR R 25,71 EUR 57 / 100 -38,05 14/08
EARTH GOLD FUND UI (EUR R) 55,28 EUR 47 / 100 -37,96 16/08

On constate comme je l’indiquais sur les catégories opcvm que ce sont les fonds opcvm sur les ressources naturelles, l’or et l’énergie qui baissent le plus à mi août. On perd en moyenne plus de 40%.

Le Top des opcvm (au 14 et 16/08/13 source quantalys) :

ACER CUBE 39,04 EUR 45,18 16/08
BGF JAPAN SMALL & MIDCAP OPP. FD A2 HDG 31,20 EUR 66 / 100 43,98 19/08
DEXIA EQUITIES L BIOTECHNOLOGY I (C) 2 074,73 USD 74 / 100 42,22 14/08
INVESCO NIPPON SMALL/MID CAP EQUITY FD C 911,00 JPY 31 / 100 40,38 19/08
JB MULTISTOCK BIOTECH FUND C USD 214,30 USD 58 / 100 40,17 16/08

On retrouve des performances en moyenne supérieures à 40% sur les fonds opcvm sur le Japon et sur le secteur des biotechnologies (forte exposition américaine et corrélation avec le Nasdaq et ses valeurs technologiques).

Que conclure?

En 2013, pour l’instant, un bon conseiller en gestion de patrimoine a du vous conseiller de fuir le secteur de ressources naturelle et les mines d’or. En parallèle, il a du jouer sur l’effet de levier des valeurs japonaises boostées par un yen plus favorable à l’investisseur européen et sur les valeurs des biotechnologies américaines.

Est-il temps d’aller sur ces opcvm après 8 mois de hausse, j’ai peur que ce soit compliqué de prendre le train en marche. Si vous êtes sur les opcvm sur le Japon par exemple, pourquoi ne pas envisager quelques plus-values?

Vous trouverez sans doute d’autres idées sur le blog gestion de patrimoine!

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Je suis Cyril Jarnias, expert en gestion de patrimoine indépendant depuis plus de 20 ans. J’aide particuliers et chefs d’entreprise à « Construire, protéger et transmettre votre patrimoine en toute sérénité ». J’interviens dans de nombreux médias sur le patrimoine : BFM Business, La Tribune, Les Echos, Investir notamment.

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