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Trouver le bon gérant dans un placement assurance vie

par | 02 Mai 2012 | Placement OPCVM SICAV

Cyril Jarnias Expert en Gestion de Patrimoine indépendant

En ces temps de disette financière, comment trouver du rendement dans son assurance vie en 2012 sur le blog gestion de patrimoine?

Vous allez déjà me dire, vous êtes bien gentil mais on voudrait déjà ne pas perdre d’argent dans notre contrat d’assurance vie en 2012.

Certes, vous avez raison. J’ai du mal à imaginer qu’on ne puisse pas aussi se dire : j’ai une assurance vie, je gagne de l’argent en 2012.

Comment faire du rendement en assurance vie?

Il faudrait peut être déjà avoir un bon gérant.

Quand je parle de gérant, je parle d’une société de gestion qui pourrait générer de la performance sur la partie risquée de votre contrat (hors fonds euros c’est à dire hors partie sécurité).

Si on comparait les gérants?

Je pense que vous avez vu que dans mon blog, je tente de vous présenter des solutions de gestion notamment en assurance, en comparant et cherchant les meilleurs fonds opcvm sicav fonds de placement.

J’ai par exemple dernièrement fait un point sur les fonds qui marchaient au premier trimestre 2012 : cliquez ici.

Faire de la gestion de patrimoine ou décider de gérer son propre patrimoine comme un grand, c’est aussi chercher les bonnes idées (autant vous dire que ca se fait rare en 2012).

Une bonne idée pour comparer la performance des gérants?

Depuis plus deux ans, une société a eu l’intelligence de proposer à des sociétés de gestion de se mettre en concurrence dans un “championnat de la performance” : AmLeague.

L’idée est relativement simplement, on va comparer sur plusieurs profils de gestion des gérants.

A ce jour, des sociétés ont décidé de jouer le jeu, on retrouve notamment des grands noms à titre d’exemple Aberdeen, Edram, Petercam, Lodh, Invesco… ou encore des sociétés de gestion plus récentes à l’image de Mandarine gestion ou encore Roche-brune asset management pour en citer quelques unes.

Quels critères sont retenus pour comparer?

AmLeague utilise la performance avec un indice de référence que le gérant doit battre mais également plusieurs ratios comme le ratio de sharpe, l’écart type ou encore la perte maximale pour comparer dans le temps les sociétés de gestion.

L’utilisation de mandats virtuels?

Je vous parlais de gestion pilotée ou de mandats au sein des contrats d’assurance vie.

Dans le cas de l’amLeague : les sociétés de gestion vont avoir intervenir dans le cadre de mandats virtuels : il pourra s’agir de gérer un portefeuille sur des actions européennes, sur une approche long short ou encore sur un univers d’investissement.

On va ainsi retrouver ces sociétés de gestion être mis en concurrence dans différents mandats.

Quelles sont les sociétés de gestion gagnantes depuis le début de l’année 2012?

 

Les données avancées sont calculées depuis l’inception date de chaque gérant.

 

Extrait des 5 meilleures performances sur 20
Société de Gestion Gérant YTD Yearly Volatilité Tracking Error Sharpe Ratio IR Beta Alpha Max Drawdown Inception Date Since Inception
CCR AM E. Bleines, F. Allain 17,16% -15,67% 26,26 9,52 0,23 -0,36 1,32 -6,02 -38,11% 30/06/2010 2,71%
Roche-Brune AM B. Fine, G. Laverne 13,59% -0,82% 17,50 4,27 0,73 0,80 0,89 4,17 -23,06% 30/06/2010 19,35%
La Francaise AM E. Morano, M. Lefebvre 12,04% -0,79% 26,13 8,63 0,10 0,54 1,10 4,92 -21,39% 31/03/2011 1,00%
Allianz GI C. Garrigues, T. Le Clerc 10,29% -4,58% 22,96 3,76 -0,00 0,55 1,01 2,09 -24,41% 31/03/2011 -0,95%
Ed. de Rothschild AM P. Lecoq, O. Huet 10,08% -5,18% 18,38 4,57 0,62 0,45 0,93 2,55 -24,99% 30/06/2010 16,03%
MOYENNE 7,73% -9,06% n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. n.d. n.d.
STOXX 600 NET RETURN 6,61% -6,29% 19,12 n.d. 0,49 n.d. n.d. n.d. -24,41% 11,26%

On voit que depuis le début de l’année au 30 avril 2012, c’est une société de gestion française CCR AM qui est devant.

Maintenant, il ne s’agit que d’une performance sur 4 mois.

 

Pour conclure,

la grande idée qui ressort du concept de www.am-league.com, c’est l’impératif d’être en mesure de comparer objectivement le talent d’une gestion avec le maximum de transparence.

L’objectif est de permettre à un investisseur de comparer ce qui est comparable : on va utiliser des critères quantitatifs, une classe d’actifs donnée et un indice à battre.

La démarche me semble avoir du sens en ces périodes de doute sur les placements financiers risqués. Pour que l’épargnant revienne sur les marchés financiers, il a besoin d’avoir confiance et il a surtout besoin de comprendre simplement et de comparer les gérants capables de réaliser une rentabilité POSITIVE pour ses placements!

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Je suis Cyril Jarnias, expert en gestion de patrimoine indépendant depuis plus de 20 ans. J’aide particuliers et chefs d’entreprise à « Construire, protéger et transmettre votre patrimoine en toute sérénité ». J’interviens dans de nombreux médias sur le patrimoine : BFM Business, La Tribune, Les Echos, Investir notamment.

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