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De la samba dans vos placements d’assurance vie!

Une brésilienne au carnaval

placement

Qui ne connait pas la samba ? C’est un genre musical et une forme de danse populaires au Brésil, un style musical qui provient de la fusion des rythmes africains et portugais. Je voulais vous parler d’un placement sur le Brésil sur la blog gestion de patrimoine ou mieux d’opcvm.

Vers 1930, elle est devenue la musique du carnaval.

Le mot “Samba” est d’origine angolaise, on lui donne également la signification de “danger avec joie”.

Or, de la joie, ils nous en faut dans nos investissements en cette période de crise : alors allons regarder les fonds de placement sur le Brésil dans nos contrats d’assurance vie.

Je ne sais pas si nous allons danser en faisant de la gestion de patrimoine, j’espère en tout cas que nous allons trouver un peu de rythme avec ces fonds de placement brésiliens

L’univers des fonds disponibles avec mon analyse de conseiller en gestion de patrimoine :

L’univers des fonds (sachant qu’on retrouve des ETF trackers répliquant un Indice sur cette zone) n’est pas très important avec seulement 62 supports d’investissement.

Si l’on se penche sur la performance de la catégorie :

Premier constat, depuis le début de l’année, si l’on en croit la base de données Quantalys au 120811, la catégorie fonds actions “Brésil” est la 3ème plus mauvaise catégorie avec une performance de -23,18%.

A 1 mois : -12,06%
A 1 an : -15,13%
A 3 ans : 13,41%
A 5 ans : là, les performances s’envolent avec +81,64%

A 8 ans : c’est spectaculaire avec +297,04% soit +37%/an contre 32,36% pour les fonds actions “France : une différence de plus de 265%!

Si on regarde les fonds de placement OPCVM disponibles dans les contrats d’assurance vie :

Peu de supports purs “Brésil” dans les contrats :

J’ai répertorié ceux que l’on retrouve régulièrement sous forme d’un comparatif  (liste non exhaustive) :

BNY Melon Brazil Equity A EUR ©
DWS Brazil ACC
HSBC Gif Brazil Equity A
Parvest Equity Brazil Classic C EUR
Saint-Honoré Brésil

Données sur période comparable au 160811 (source : quantalys) :

Performance depuis 010111 / Performances  1 an et 3 ans  / Risque 3 ans ou 1 an  / taille du fonds

BNY Melon Brazil Equity A EUR ©  depuis le 010111 -14,31% / 1 an  -6,15% / 3 ans 10,05% / risque 3 ans 37,49  / Taille du fonds  87M d’euros

DWS Brazil ACC depuis le 010111 -17,03% / 1 an  -10,99% / 3 ans -8,19%  / Risque 37,77% / Taille du fonds  214M d’euros

HSBC Gif Brazil Equity A  depuis 010111 -25,53% / 1 an  -15,05%  /  3 ans -6,65% (5 ans 29,04%) / risque 3 ans 40,03% / Taille du fonds >1,2 milliards d’euros

Parvest Equity Brazil classic © EUR depuis 010111 -23,82% / 1 an  -16,50%   / risque 1 an 16,30% / Taille du fonds 371M d’euros

Saint-Honoré Brésil depuis 010111 -23,45% / 1 an  -16,50% / 3 ans -3,81%   / risque 3 ans 40,98% / Taille du fonds 69,8M d’euros

La comparaison n’est pas évidente :

le fonds le plus ancien étant celui d’Hsbc qui a été crée en 2004

Depuis le début de l’année à mi août 2011 : ces fonds sont entre -14% et -23%
Seul sur 3 ans, le fonds de BNY dégage une performance positif.

C’est le seul fonds classé 5 étoiles par Quantalys.

A court terme, les fonds sur le Brésil ne sont pas performants. Dans les contrats d’assurance vie, la thématique est encore peu développée.

Par contre, à long terme, on voit dans les chiffres que la catégorie a été payante.

Comme pour la Samba, on doit faire face à plusieurs rythmes avec les fonds sur le Brésil, celui plus modéré de la croissance qui selon l’ocde passera entre 2010 et 2011 de 7% à 4% et celui d’un tempo plus franc avec l’inflation qui fait peur aux marchés à court terme : de 5,9% à 6,6% de 2010 à 2011.

Le Brésil reste donc intéressant en diversification en terme d’investissement sur le long terme pour peu que l’on accepte les accélérations et creux “rythmiques” de l’économie brésilienne et des marchés financiers.

Internaute, épargnant curieux mais zappeur, ne prenez pas la fuite dès la première page!

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Cyril JARNIAS

 

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Je suis Cyril Jarnias, expert en gestion de patrimoine indépendant depuis plus de 20 ans. J’aide particuliers et chefs d’entreprise à « Construire, protéger et transmettre votre patrimoine en toute sérénité ». J’interviens dans de nombreux médias sur le patrimoine : BFM Business, La Tribune, Les Echos, Investir notamment.

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