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Lettre de mission en gestion de patrimoine pour gagner plus

par | 29 Mai 2014 | Mes analyses d'expert

En gestion de patrimoine, on fait une lettre de mission :

Si vous êtes allé voir un conseiller en gestion de patrimoine dans une banque par exemple, celui-ci a du vous remettre une lettre de mission.

Cette lettre est indispensable pour commencer à travailler avec vous et trouver des solutions pour gérer votre patrimoine, payer moins d’impôt ou encore répondre à vos besoins patrimoniaux.

C’est aussi une obligation règlementaire.

Je vais vous expliquer à quoi sert la lettre de mission et comment elle peut vous être utile.

 

La lettre de mission : pourquoi faire?

A l’image d’un conseiller financier, vous allez avoir un entretien découverte. Votre banquier va vous poser une multitude de questions qui ont un lien avec la réalisation de votre bilan patrimonial : cliquez-ici.

 

La liste des thèmes que la lettre de mission peut traiter ou évoquer:

Votre situation matrimoniale

Vos placements : assurance vie, pea, comptes titres, pee…

Vos régime matrimonial : communauté légale, séparation de biens…

Votre patrimoine immobilier : résidence principale, secondaire, biens en location…

Vos crédits

Vos donations réalisées…

Vos choix de vie  et objectifs en général : c’est le plus important et vous devrez les valider.

 

La lettre de mission : une obligation règlementaire et des détails à surveiller

C’est avant tout un devis patrimonial!

Vous devez considérer la lettre de mission comme un outil en gestion de patrimoine qui va ressembler à un devis qui fixera la prestation de votre conseiller en gestion de patrimoine.

Vous devez surveiller à la fin de la lettre les mentions propres aux gestionnaire de patrimoine si vous passez par un conseiller en gestion de patrimoine et non une banque.

Vous devrez vérifier que ce professionnel a bien toutes les cartes de démarchage, l’adhésion à une chambre de l’autorité des marchés financiers, une responsabilité civile pour vous protéger en cas de litige sur les préconisations…

Si le conseiller en gestion de patrimoine propose des prestations payantes : elles devront être indiquées dans la lettre de mission.

En parallèle de cette lettre de mission, en gestion de patrimoine, on fait un bilan patrimonial. Généralement, votre conseiller en gestion de patrimoine vous remettra ce bilan.

Vous vérifierez si toutes les informations sont bonnes sur votre patrimoine. Vous pourrez bénéficier aussi des simulations pour vous aider par exemple à réduire vos impôts.

 

Que conclure sur le blog gestion de patrimoine?

La lettre de mission est l’élément clé de la mise en relation avec un conseiller en gestion de patrimoine.

Vous voulez gagner plus, vous avez des problèmes patrimoniaux tout passe par là : avoir le bon devis pour améliorer votre patrimoine.

C’est maintenant à vous d’étudier les propositions de votre conseiller en gestion de patrimoine.

Vous n’êtes pas certain des préconisations? Vous voulez en savoir plus sur la lettre de mission?

J’attends vos questions sur le blog gestion de patrimoine!

 

 

 

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Qui suis-je

Je suis Cyril Jarnias, expert en gestion de patrimoine indépendant depuis plus de 20 ans. J’aide particuliers et chefs d’entreprise à « Construire, protéger et transmettre votre patrimoine en toute sérénité ». J’interviens dans de nombreux médias sur le patrimoine : BFM Business, La Tribune, Les Echos, Investir notamment.

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