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En pleine crise, les fonds de placement émergents font de la résistance dans vos assurance vie?

Avant de parler sur le blog gestion de patrimoine des fonds émergents dans vos contrats d’assurance vie,

je voulais m’arrêter quelques secondes sur la chute vertigineuse ce mercredi pour le CAC40, il est aujourd’hui à son niveau de juillet 2009 perdant depuis le début de l’année -21,07% au 10 août 2011.

Nous sommes face à une crise de la dette des pays développés et à des peurs de ralentissement économique : la psychologie prend le pas et les ventes d’actions sur les marchés se font dans l’urgence et sous la peur du lendemain.

Pourtant, si ces pays  sont dits développés (je pense au Japon, aux USA ou encore l’Europe…), ils n’auront contribué qu’à 1/3 de la croissance mondiale, les 2/3 restants proviennent des pays émergents  en 2010(sources : OCDE et FMI)!

C’est bien là que le bas blesse : entre des pays développés anémiques et des pays émergents convoités par nos entreprises européennes pour améliorer leurs chiffres d’affaires en faisant le paris de la croissance future de leurs marchés domestiques, il va falloir à l’avenir faire des choix dans ses investissements.

On accuse les fonds émergents d’être plus risqués et leurs marchés sont des marchés de flux où très rapidement les pertes peuvent être importantes mais, quand est il si on a du temps devant nous (5 ans par exemple) ou depuis le début de l’année?

Prenons les performances de 5 fonds européens et français très connus du conseiller en gestion de patrimoine dans les contrats d’assurance vie sur 5 ans et faisons un parallèle avec 4 fonds tout aussi connus mais cette fois sur les pays émergents. Ensuite, nous regarderons où ils en sont depuis le début de l’année (la liste n’est pas exhaustive, elle a juste vocation d’exemple).

Pour les fonds européens, la performance sur 5 ans au 8 août 2011 :

Agressor : -4,91%

Oddo Avenir C : 13,87%

Centifolia : -12,70%

Fidelity Europe : -19,72%

Pour les fonds émergents, la performance sur 5 ans au 8 août 2011 :

CG Nouvelle Asie : 24,06%

Amundi actions émergents P : 47,43%

Templeton Asian growth fund A © EUR : 73,35%

Carmignac émergent  A EUR © : 17,46%

Maintenant regardons depuis le début de l’année au 8 août  2011 où nous en sommes en terme de performance :

Oddo Avenir C : -11,75%

Agressor : -13,97%

Fidelity Europe : -14,83%

Centifolia : -15,59%

Templeton Asian growth fund A © EUR : -12,93%

Amundi actions émergents P : -14,56%

Carmignac émergents A EUR ©  : -14,56%

CG Nouvelle Asie : -14,59%

Le premier constat, à part Oddo Avenir C (sur 5 ans), ces fonds européens et France étudiés ont des performance négatives depuis le début de l’année et sur 5 ans.

A niveau des émergents, depuis le début de l’année, ils baissent également fortement comme les fonds européens et France étudiés.

Par contre à 5 ans, les fonds émergents sont fortement haussiers, si on prend le fonds Oddo Avenir C qui a le moins baissé par rapport au fonds le plus performant Templeton Asian growth fund A, la performance est supérieure à plus de 80%!

Cela veut dire que vous réalisez avec ce placement plus de 16%/an! C’est intéressant pour l’investisseur qui a du temps et qui veut se constituer un capital sur du long terme!

Les fonds émergents ont malheureusement baissé comme les fonds européens et France dans cette étude, comme je l’indiquais hier la baisse est violente sur tous les marchés.

Néanmoins, la zone émergente semble avoir du sens sur la durée.

Plus que jamais en gestion de patrimoine, la diversification vers des zones de croissance devrait avoir du sens dans vos contrats d’assurance vie en gardant des positions longues!

D’ailleurs, ces pays sont ils encore émergents?

 

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Cyril JARNIAS

 

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Je suis Cyril Jarnias, expert en gestion de patrimoine indépendant depuis plus de 20 ans. J’aide particuliers et chefs d’entreprise à « Construire, protéger et transmettre votre patrimoine en toute sérénité ». J’interviens dans de nombreux médias sur le patrimoine : BFM Business, La Tribune, Les Echos, Investir notamment.

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