Quels placements en 2012?

par | 07 Fév 2012 | Placement OPCVM SICAV

Cyril Jarnias Expert en Gestion de Patrimoine indépendant

Grande question que celle de savoir où placer son argent en 2012.

Alors, oui, je pourrais vous parler des livrets boostés que proposent de nombreuses banques et ainsi vous amuser de changer tous les 3 mois pour retrouver un taux.

J’avoue que c’est à mon sens, une solution “cache misère” et elle est pénible à mettre en place pour récupérer 3 euros sur lesquels il faudra appliquer le poids de la fiscalité sur les plus values.

A part, peut être pour ceux qui ont des “brouettes d’euros” : pensez vous que ce soit pertinent de s’exposer totalement à une banque alors que dans une compagnie d’assurances vous êtes exposés sur de nombreux actifs diversifiés?

Enfin, la solution “livrets boostés” n’est pas brillante sachant que l’investissement doit avoir une vision moyen long terme en se diversifiant.

J’aurais pu vous parler également de l’immobilier mais, n’est il pas déjà très haut?

 

Que se passe t il donc dans les meilleurs contrats d’assurance vie dans les meilleurs fonds de placement opcvm sicav en ce début d’année 2012, sur le mois de janvier 2012?

Regardons l’évolution de la collecte sur des fonds connus en assurance vie sur janvier 2012 (évolution en nombre de parts / liste non exhaustive / source : l’amf) :

Fonds français et européens :

Fidelity Europe : -3,98%
Centifolia : -1,87%
Edr Tricolore rendement : +1,71%
Moneta Multicaps A : -8,29%
Agressor : +1,71%
Oddo avenir : -2,74%
Mandarine Valeur R : -10,04%
Fonds émergents :

Carmignac émergents : +4,01%
CG Nouvelle Asie : -0,88%
Magellan : +1,11%
Amundi actions émergentes : +0,83%
Edr India : +0,6%

 

Fonds datés dettes d’entreprises :

Oddo rendement 2017 : +34,12%
Ofi rendement 2016 : +4974%
CCR Convertibles 2014 : +18,97%
R2016 : +220,19%

 

Fonds Thématiques :

AXA Or et Matières premières ; -0,8%
Sg action Luxe : +0,57%
CM-CIC Or et Mat : -1,83%
Fonds Monde :

Carmignac Investissement A : +2,39%
Comgest Monde : -4,39%
Valeur Intrinseque P : -2,79%
HMG Globettroter : +1,7%
Fonds flexibles :

CPR Croissance Réactive P : +13,26%
Carmignac Patrimoine A : +0,9%
DNCA Evolutif : -1,22%
Neuflize optimum : -1,15%
CCR Flex croissance P : -4,43%

J’ai délibérément exclu les fonds US (ce sujet sera évoquer dans un futur article).

On voit bien que ce n’est pas l’euphorie sur l’investissement “actions”.

On constate que Carmignac gestion collecte sur son fonds Monde et sur le fonds émergents surfant sans doute sur son “talent”.

Les fonds “réactifs” qui ont marchés en 2011 (ils sont rares) collectent mécaniquement : c’est le cas de CPR croissance réactive.

Les fonds européens étudiés n’ont pas fortement collecté en ce début d’année 2012 sans doute à cause de la piètre performance de l’Europe en 2011.

Dernier constat : une très forte collecte sur les fonds datés sur la dette d’entreprises. Il semble que les investisseurs sont intéressés par l’anomalie sur la dette des entreprises européennes. Les entreprises ont besoin de se financer en faisant appels aux marchés financiers du fait du resserrement du crédit par les banques.

J’ai eu l’occasion de parler de ces fonds “datés” dans cet article : cliquez ici.

Il semble donc qu’en ce début d’année 2012 : les investisseurs semblent chercher du rendement mais pas en s’exposant sur les actions.

L’assurance vie reste encore un placement attractif en 2012  par sa capacité de se diversifier en terme de classes d’actifs, pour peu que l’on prenne le temps de trouver “les pépites OPCVM” pour la booster.

Internaute, épargnant curieux pour vos placements mais zappeur, ne prenez pas la fuite dès la première page!

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Je suis Cyril Jarnias, expert en gestion de patrimoine indépendant depuis plus de 20 ans. J’aide particuliers et chefs d’entreprise à « Construire, protéger et transmettre votre patrimoine en toute sérénité ». J’interviens dans de nombreux médias sur le patrimoine : BFM Business, La Tribune, Les Echos, Investir notamment.

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