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Que font les fonds de placement flexibles au premier trimestre 2012?

par | 19 Avr 2012 | Placement OPCVM SICAV

Le premier trimestre 2012 est passé, nous sommes mi-avril 2012 où en sont les fonds flexibles?

Pour mémoire, il s’agit de ces placements opcvm sicav qu’on peut retrouver dans les meilleurs contrats d’assurance vie. Ils sont censés être capables de réagir suivant les conditions de marché pour générer la meilleure performance : par exemple, ils peuvent varier de 0 à 100% actions ou encore 0 à 100% obligations.

En gestion de patrimoine, ils peuvent être un solution pour celui qui ne souhaite pas gérer son contrat d’assurance vie régulièrement en laissant à un gérant de ce type de fonds le choix de l’allocation au fil du temps.

Malheureusement, j’écrivais cliquez ici que l’année 2011 avaient été catastrophiques pour ces fonds car ils étaient très peu à avoir généré de la performance dans un contexte où où la majorité des actifs financiers étaient corrélés à la baisse. J’évoquais ce qu’il s’était passé durant l’été  chaotique de 2011.

Où en sont ces fonds flexibles à mi avril 2012?

J’ai pris la très bonne sélection de quantalys.com sur 70 fonds flexibles, regardons leurs performances depuis le début de l’année 2012 :

Point positif, sur 70 fonds seulement 7 sont dans le rouge.

Ensuite, le top 10 est :

INTRINSEQUE FLEXIBLE P 1 208,58 EUR -0,64 -4,52 7,16 8,62 11,85 16/04
OPTILIA DIVERSIFIEE (C) 122,10 EUR 0,23 -8,57 4,22 4,69 8,88 16/04
LFP PATRIMOINE EMERGENT P 110,63 EUR -0,43 -2,05 4,46 8,19 8,09 16/04
RP SELECTION CARTE BLANCHE C 108,02 EUR -0,33 -4,66 2,64 2,43 7,64 16/04
SYCOMORE PARTNERS FUND P 1 102,72 EUR -0,18 -3,35 4,08 7,65 6,92 16/04

 

A l’image d’intrinseque flexible qui a fortement souffert en 2011, les fonds flexibles en berne en 2011 ont pu avoir de forts rebonds au premier trimestre 2012.

Depuis 1 mois, les marchés corrigent : quels sont les fonds flexibles qui ont le mieux résisté?

Au 16 avril 2012, seulement 2 fonds flexibles sur 70 sont arrivés à résister à la baisse des marchés et à générer des performances positives.

Et devinez? Qui est le grand gagnant?

Carmignac patrimoine est à nouveau le grand gagnant de cette période de correction, comme durant l’été 2011 : j’ai parlé de sa résistance cliquez ici.

CARMIGNAC PATRIMOINE A EUR 5 434,55 EUR -0,12 1,13 1,17 7,59 4,01 16/04

On retrouve ensuite le fonds d’invesco IBRA, j’ai eu l’occasion d’en parler dans cette vidéo : cliquez ici.

INVESCO BALANCED-RISK ALLOCATION FUND E 13,51 EUR -0,07 -0,15 0,52 7,39 2,66 17/04

  Pour conclure,

force est de constater que l’histoire semble se répéter,

en période de forte correction, les fonds flexibles semblent avoir du mal à résister à la brutalité de la correction des marchés.

On voit également qu’on retrouve les grands gagnants de 2011 dans les grands résistants du premier trimestre 2012.

Dernier point, les fonds flexibles sont arrivés à capter une bonne partie de la performance des marchés en ce début de second trimestre 2012. Ils sont nombreux à être dans le vert.

Toute la question va être d’espérer que des périodes brutales de correction ne se répètent pas car l’avance de ces fonds pourraient fondre comme neige au soleil à part quelques rares exceptions (ici 2).

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Cyril JARNIAS

 

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Je suis Cyril Jarnias, expert en gestion de patrimoine indépendant depuis plus de 20 ans. J’aide particuliers et chefs d’entreprise à « Construire, protéger et transmettre votre patrimoine en toute sérénité ». J’interviens dans de nombreux médias sur le patrimoine : BFM Business, La Tribune, Les Echos, Investir notamment.

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