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Le bilan de l’été des fonds de placement flexibles

par | 28 Août 2012 | Placement OPCVM SICAV

Cyril Jarnias Expert en Gestion de Patrimoine indépendant

Et voilà, c’est la rentrée sur le blog gestion de patrimoine! En gestion de patrimoine, on dispose des fonds opcvm sicav flexibles dans les contrats d’assurance vie. Vous ne savez pas sur quelles classes d’actifs investir, vous ne voulez pas vous occuper de votre contrat : ils sont là pour cela.

Quel bilan pour les fonds flexibles durant l’été 2012 (juillet et août)?

Quantalys a mis en place un observatoire de 70 fonds flexibles : c’est un moyen pratique pour voir ce que font ces opcvm.

Maintenant, il faut faire quelques retraitements de données, je vais vous expliquer ce que j’ai fait.

Le TOP 5 des fonds flexibles sur 1 mois glissant et depuis le début de l’année 2012 :

A la base, j’ai classé les 70 fonds par tri décroissant sur la performance au premier janvier  2012. Je vais revenir à la fin de cet article pour vérifier si le TOP 5 de l’été correspond au TOP 5 du début d’année 2012.

J’ai pris les 70 fonds, vous pouvez comparer 20 fonds, j’ai donc fait 4 blocs 3X20 fonds et 1X10 fonds.

De là, je vais savoir quels fonds ont réalisé les meilleures performances au 22 août 2012 (cette période est celle où tous les fonds ont une valeur pouvant être analysée).

Enfin, je vais m’intéresser à leurs niveaux de risque et leurs thèmes d’investissement pour ne pas comparer l’incomparable.

Et les gagnants seraient :

R Valor C +9,40%

R Club (C) +7,37%

Mont Bleu Terra +7,17%

Réactis Emerging R (C) +6,55%

Rouvier Valeurs +6,30%

Retrouvons-nous tous ces fonds en tête depuis le début de l’année 2012?

Les 5 meilleurs fonds flexibles au 22 août 2012 depuis le début de l’année 2012 sont :

Nom Perf cumuléeLe bilan de l'été des fonds de placement flexibles Perf annualis. Risque Sharpe Ratio Info
1 F ROUVIER VALEURS 14,32 % 17,22 %
2 F REACTIS EMERGING R (C) 13,58 % 11,71 %
3 F R VALOR C 12,99 % 12,36 %
4 F R CLUB (C) 12,90 % 17,81 %
5 F SEXTANT GRAND LARGE A 12,71 % 6,65 %

A l’exception de Sextant grand large A, on peut considérer que c’est l’été 2012 qui a fait la différence pour permettre à ces fonds flexibles d’être en tête sur l’observatoire des 70 fonds de Quantalys.

Que conclure?

La hausse de l’été 2012 n’a pas été négligeable et elle a été favorable pour les fonds flexibles. Sur l’observatoire Quantalys seulement 5 fonds sont en perte depuis le début de l’année 2012 allant de -7,33% à -0,33% au 23 août 2012, rien de dramatique donc.

Néanmoins, j’ai indiqué le niveau de risque des fonds flexibles : vous constaterez que si on s’en tient juste au risque, il reste Réactis émerging. Mais là encore, ce fonds reste typé sur les pays émergents!

Moralité de l’histoire des fonds flexibles : ils sont complexes à appréhender et bénéficient de la hausse concertée des opcvm sur l’été (cliquez ici pour en savoir plus sur les fonds flexibles).

J’indiquais hier que moins de 10% des catégories  quantalys (plu de 140) sont en baisse de l’année 2012: une bonne nouvelle pour l’épargnant investi sur des opcvm en 2012!

Pour une fois que je ne parle pas d’acheter de napoléon or ;-).

Internaute, épargnant curieux mais zappeur, ne prenez pas la fuite dès la première page!

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Cyril JARNIAS

 

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Qui suis-je

Je suis Cyril Jarnias, expert en gestion de patrimoine indépendant depuis plus de 20 ans. J’aide particuliers et chefs d’entreprise à « Construire, protéger et transmettre votre patrimoine en toute sérénité ». J’interviens dans de nombreux médias sur le patrimoine : BFM Business, La Tribune, Les Echos, Investir notamment.

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