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Comment être aidé avec une assurance vie?

Chers lecteurs du blog gestion de patrimoine,

vous allez prendre votre stylo et vous allez prendre des notes. J’ai décidé aujourd’hui de vous expliquer comment l’assurance vie pourrait vous aider pour votre avenir.

Comme je ne le cesse de le dire et de l’écrire, si vous voulez gérer efficacement votre patrimoine et vos affaires, l’assurance vie est très utile (cf cet article par exemple sur la clause bénéficiaire en assurance vie : cliquez-ici).

A cela, l’assurance vie est un outil très utilisé pour faire de la gestion de patrimoine.

Nous allons regarder les enjeux patrimoniaux de l’assurance vie et les objectifs auxquels peut répondre un contre en assurance vie pour un particulier ou un chef d’entreprise.

 

Trois enjeux majeurs avec l’assurance vie et des objectifs :

Le premier enjeu : il est financier

Les objectifs seront :

Vous allez pouvoir faire fructifier votre épargne au fil du temps,

Vous pourrez vous constituer un “bas de laine” en cas de coups durs et,

ce sera un moyen de vous constituer une rente future dans l’avenir ou placer une partie de vos revenus (par exemple ceux de votre capacité d’épargne mensuelle) est constituer un capital.

 

Le second : il va être professionnel

Les objectifs seront :

L’assurance vie pourra vous aider pour vous constituer une retraite

Donner de la souplesse à votre situation professionnelle par la constitution d’un capital (on parle souvent de souscription d’un contrat de capitalisation pour une personne morale)

 

 

Le dernier enjeu : pour votre famille

Les objectifs seront :

Protéger votre famille : en constituant un capital pour eux avec votre assurance vie et les mettant bénéficiaires du contrat

Organiser la transmission de votre patrimoine : un moyen d’organiser efficacement votre patrimoine

Assurer les besoins à venir de vos enfants : par exemple, pour financer leurs études (une autre piste d’ailleurs à étudier : la tontine).

 

Que conclure?

L’assurance vie n’est pas le placement miracle, il a certes également des avantages fiscaux non négligeables après 8 ans.

Maintenant, c’est un outil très utilisé en gestion de patrimoine ou pour optimiser son patrimoine.

J’espère que vous comprendrez mieux l’assurance vie au travers cet article sur le blog gestion de patrimoine et les articles en dessous de celui-ci!

 

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Qui suis-je

Je suis Cyril Jarnias, expert en gestion de patrimoine indépendant depuis plus de 20 ans. J’aide particuliers et chefs d’entreprise à « Construire, protéger et transmettre votre patrimoine en toute sérénité ». J’interviens dans de nombreux médias sur le patrimoine : BFM Business, La Tribune, Les Echos, Investir notamment.

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