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Un âne dans le placement assurance vie

Publié le 20 décembre 2011 | Dernière mise à jour le 25 octobre 2021
Cyril Jarnias Expert en Gestion de Patrimoine indépendant

Il n’est pas sympa mon âne?

Un regard de braise, un sourire à faire pâlir ces gentes dames.

Non, vraiment, il est top.

Mais quand il s’agit de top dans les meilleurs contrats d’assurance vie pour les meilleurs fonds de placement opcvm sicav, j’avoue que l’on peut trouver des pépites comme je l’indique dans cet article : cliquez ici.

Parlons maintenant des “ânes” fonds de placement opcvm sicav cet année 2011 en terme de performances (source : quantalys). Là, j’avoue que cela risque d’être moins sympa.

 Nous allons commencer par les fonds européens : le perdant est?

 

Nom du fonds VL Dev. 1J 1M 3M 6M YTD Date

Pour les fonds “actions France” :

SORIA OPPORTUNITES 58,07 EUR -2,49 -0,03 -11,11 -35,17 -35,14 16/12

Pour les fonds “actions Europe” :

OPERA – A 15,57 EUR 7 / 100 -45,48 -46,27 -45,88 15/12

 

Pour les fonds “actions Monde” :

VALEUR INTRINSEQUE P 1 468,36 EUR 91 / 100 -20,71 -20,13 51,31 15/12

On retrouve régulièrement ce fonds dans les contrats d’assurance vie, il n’a pas démérité depuis de nombreuses années. Mais, il faut avouer que l’année 2011 est plus compliquée pour la gestion de Pastel et associés.

 

Pour les fonds “actions pays émergents” :

LUTETIA EMERGING OPPORTUNITIES R EUR 50,92 EUR -46,78 -46,32 15/12
Lutetia est connu plus sur son fonds “patrimoine” : force est de constater que pour l’instant, ils ont quelques difficultés sur la thématique émergente.
Pour les fonds “actions Amérique du Nord” :
US OPERA A 9,05 EUR 100 / 100 -12,48 -10,31 89,73 15/12
On notera que les fonds “us” ont la même mauvaise contre performance et ceci en prenant la plus mauvaise performance de toutes les catégories.
Pour les fonds “actions Asie” :
EDR ASIA (C) EUR 176,01 EUR 33 / 100 -22,49 -20,93 46,53 13/12
Pour les fonds “actions Sectorielles” :
HENDERSON GLOBAL FINANCIALS A (C) EUR 256,30 EUR 90 / 100 -26,60 -24,35 10,24 15/12
Comme on pouvait le supposer : c’est les fonds sur les financières qui souffrent le plus.
Pour résumer, en regardant les “ânes” de la gestion en 2011, on constate que les USA ont bien résisté alors qu’on retrouve des reculs importants sur certains fonds “actions pays émergents” et malheureusement sur les fonds “actions Europe”.
Imaginez un instant : des niveaux de risque qui pourraient être semblables entre des fonds européens et sur les émergents sur bientôt 1 an! 
Il ne reste plus qu’à espérer que notre bonnet d’âne européen ne soit pas du “made in China”…

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Qui suis-je

Je suis Cyril Jarnias, expert en gestion de patrimoine indépendant depuis plus de 20 ans. J’aide particuliers et chefs d’entreprise à « Construire, protéger et transmettre votre patrimoine en toute sérénité ». J’interviens dans de nombreux médias sur le patrimoine : BFM Business, La Tribune, Les Echos, Investir notamment.

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