Au lieu de dire quels sont les meilleurs fonds OPCVM, j’aurais pu dire quels ont été ou mieux quels seront les futurs meilleurs fonds de placement?
Maintenant chers lecteurs ne nous leurrons pas, je n’ai pas de boule de cristal et le blog sur la gestion de patrimoine n’a pas vocation à faire du conseil en investissement (cf. disclaimer).
Vous êtes déçus?
Ne le soyez pas car dans l’analyse qui va venir, vous devriez avoir des pistes pour analyser et peut être voir les meilleurs fonds dans une assurance vie, un pea, pea ou encore un compte titres. Rien que ça!
Plus sérieusement, je réalise régulièrement un top et flop des fonds de placement (SICAV, FCP, OPCVM…) sur le site.
Je vous propose de faire un point sur les meilleurs fonds et les plus mauvais cette année avec quelques perspectives.
C’est un moyen d’avoir une vision synthétique des fonds commercialisés en France et de leurs performances.
Cela permet également d’essayer d’anticiper la suite.
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A la recherche du meilleur placement ou des meilleurs fonds!
Comme toujours, je me base sur les catégories de fonds du site quantalys.fr.
Vous disposez de 142 catégories de fonds : le choix est donc large et cela permet d’avoir une vue d’ensemble du comportement des OPCVM ou OPC par exemple sur une période donner.
Dans notre cas, ce sera pratiquement 11 mois cette fois-ci.
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Cette année sera normalement un très bon cru pour les fonds de placement :
Quand je regarde l’ensemble des 142 catégories de fonds proposées par le site quantalys.fr, je constate que moins de 10% des fonds de placements, opcvm ou autres commercialisés en France sont en perte.
On peut le constater sur ce tableau sur des valorisations au 19 novembre où l’on voit la performance des plus mauvais fonds de placement depuis le début de l’année :
Je vais éviter de me transformer en monsieur Météo mais, on voit bien que les fonds en difficulté, comme je l’indiquais sur les meilleurs opcvm en septembre sont surtout les pays émergents avec le Brésil et les matières premières.
En septembre, on voyait par exemple les fonds baissiers en perte de plus de 12%, à mi novembre, la baisse continue à plus de -18%.
C’est plutôt positif car cela souligne qu’en moyenne les marchés sont encore bien orientés depuis plus deux mois.
La question serait plus : “jusqu’à quand?”.
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Regardons maintenant la meilleure catégorie de fonds cette année et de fait les meilleurs fonds à l’intérieur de celle-ci (source : quantalys.fr) :
Depuis le début de l’année, il fallait jouer la Russie, le Japon (avec un effet de change favorable à l’euro) et de nombreux fonds OPCVM ou OPC sur l’Europe sur les petites et moyennes capitalisations.
On constate en tout cas que ce top TEN génère en moyenne plus de 20% de performance à mi novembre.
Dans les meilleurs fonds : on retrouve surtout des fonds sur la Russie et sur les petites et moyennes capitalisations au UK.
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Penchons nous maintenant sur les meilleurs dans la catégorie actions Russie et actions UK petites et moyennes capitalisations (je reste sur des actifs actions et je ne regarde pas la catégorie effet de lévier avec des produits dérivés) :
Voici donc le meilleur fonds ci-dessous avec plus de 38% au 18 novembre :
| PIONEER FDS RUSSIAN EQUITY C (C) | 
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38,95% | 18/11 |
Maintenant le meilleur fonds actions UK petites et moyennes capitalisations :
| HERMES UK SML & MID CAP EUR | 26,19% | 19/11 |
Je prends à chaque fois le premier fonds qui est en capitalisation (pas de distribution de dividendes) et en devise euro.
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Pour finir, quel est le plus mauvais fonds (dans une catégorie) toutes catégories confondues à mi-novembre?
| VICTOIRE BRASIL – SELECT FUND R EUR |  |
-34,37% | 17/11 |
La société de gestion luxembourgeoises Casa4funds http://www.casa4funds.com/ a la palme du fonds le plus mauvais sur le Brésil depuis le début de l’année.
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Quelques idées pour trouver le meilleur fonds pour 2016?
En gestion de patrimoine, on parle de diversification mais aussi d’apprendre à évaluer son risque en fonction du rendement attendu.
De mon côté, je parle avant tout de bon sens.
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3 idées :
Première idée : Pourquoi acheter en début d’année 2016 les fonds qui ont le mieux marchés l’année d’avant? A court terme la performance peut être bonne, vous êtes un simple suiveur de tendance ou “copieur” mais sur moyen terme, il est peu probable que cela marche à nouveau.
Par expérience les gérants ont du mal à réitérer de belles performances systématiquement tous les ans.
Seconde idée : les fonds les plus mauvais, dans notre cas la catégorie la plus mauvaise sur les matières premières ou encore sur le Brésil pourraient connaître un rebond par un positionnement tactique des gérants sur ces catégories.
Meilleur fonds en 2016 : pourquoi ne pas regarder du côté des pays émergents avec un rebond technique? En attendant, un conseiller en gestion de patrimoine pourra vous aider à y voir plus clair et faire le point!
Dernière idée : tenter de repérer des catégories de fonds légèrement en retard avec du potentiel.
Je pense par exemple à cette catégorie de fonds qui ne fait rien depuis quelques temps :
| Nom | YTD %
|
1M % | 1A % | 3A % | 5A % | 8A % | Date calcul |
|---|
| Act. BRICS | 4,85 | 4,31 | 3,50 | 8,38 | -7,23 | -10,75 | 19/11/15 |
Le meilleur fonds pour 2016 ou le meilleur placement en 2016 fera peut être bien parti des idées énoncées jusqu’à présent. Un retour des pays émergents en 2016?
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Comment faire le point sur vos fonds dans vos placements?
Un bon conseiller en gestion de patrimoine vous aidera à comprendre vos placements et à analyser vos contrats comme votre assurance vie ou compte titres.
Il pourra également vous parler des fonds de placement, opcvm, sicav donc il a su glaner de nouvelles informations des gérants.
D’ailleurs avez-vous bénéficier de mon diagnostic patrimonial gratuit pour y voir plus clair en 2016 et trouver le meilleur placement?
