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Les fonds de placement flexibles et la crise : de la poudre aux yeux?

Publié le 11 août 2011 | Dernière mise à jour le 25 octobre 2021
Cyril Jarnias Expert en Gestion de Patrimoine indépendant

Encore une journée compliquée sur les marchés financiers avec beaucoup de volatilité mais, heureusement, le marché s’est repris :

Le CAC40 a gagné +2,89%, espérons que cela va durer!

Est ce que l’on peut être vraiment flexible sur les marchés financiers?

Je voulais me pencher ce soir sur le blog gestion de patrimoine sur les fonds “flexibles”. 

Sur le plan “marketing”, leurs présences dans un placement comme les contrats d’assurance vie peut avoir du sens.

Imaginez-vous “mon bon monsieur”, c’est un placement fabuleux en gestion de patrimoine : des fonds capables de bouger et de se désensibiliser au fil des tempêtes boursières et même jouer sur plusieurs classes d’actifs (actions, obligations, monétaires…) pour saisir les opportunités sur les marchés financiers.

Faisons un zoom sur ces fonds (j’ai pris des fonds que l’on retrouve régulièrement dans les contrats d’assurance vie, cela reste un exemple) avec des données de performances au 8 août 2011 :

CPR croissance réactive :  -2,22%

DNCA Evolutif : depuis le début de l’année -9,42%

Elan Club : ” ” ” ” ” ” ” :  -13,32%

Sur 1 mois :

DNCA Evolutif : depuis le début de l’année -10,95%

Elan Club : ” ” ” ” ” ” ” :  -12,16%

CPR croissance réactive :  -3,45%

Si on compare ces fonds par exemple aux fonds purs émergents vus hier : oui, on peut dire qu’ils baissent moins. Certains font même de la résistance comme CPR croissance réactive.

Si l’on se décide d’élargir le spectre d’analyse en regardant des catégories sur ces fonds (Source : Quantalys utilisé par le gestionnaire de patrimoine) :

Sur 251 fonds, seulement 16 fonds sont encore dans le vert au 8 août 2011 dans la catégorie allocation d’actifs Europe flexible euro.

Si on passe sur une gamme de fonds flexibles monde, à la même date, on passe à

sur 348 fonds à 17 fonds.

Rares sont donc ceux encore positifs depuis le début de l’année!

Moralité de l’histoire, à part quelques exceptions, le miracle ne se produit pas, les fonds flexibles subissent la correction actuelle avec plus ou moins de force.

En conséquence, du marketing à la réalité, il faut savoir se “saupoudrer” de prudence!

Internaute, épargnant curieux pour vos placements mais zappeur, ne prenez pas la fuite dès la première page!

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Cyril JARNIAS

 

 

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Je suis Cyril Jarnias, expert en gestion de patrimoine indépendant depuis plus de 20 ans. J’aide particuliers et chefs d’entreprise à « Construire, protéger et transmettre votre patrimoine en toute sérénité ». J’interviens dans de nombreux médias sur le patrimoine : BFM Business, La Tribune, Les Echos, Investir notamment.

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