Je veux de l’or pour mon placement assurance vie!

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Le 15 août 2011, si cette date était un jour férié en France, elle marque également le 40ème anniversaire de la fin de la convertibilité en or du dollar.

L’or est au coeur de l’investissement avec l’once d’or qui bat tous les jours des records dépassant les 1800$ l’once, 

rendez-vous compte en 1971 : elle était à seulement 35$!

Je suppose que vous aimeriez vous aussi avoir de l’or où tout du moins bénéficier de son effet de levier.

Je vais vous décevoir mais les fonds sur l’or purs sont rares et pas vraiment disponibles en assurance vie notamment.

Néanmoins, si je vous dis que depuis 1975,  la mine d’or Lion Mines a connu une augmentation de sa valeur de plus de 540000% (ce n’est pas une blague)? Vous allez peut être vous dire que les mines d’or pourraient être également un levier sur l’or.

Je vais donc me pencher sur une liste (non exhaustive) de fonds qu’on retrouve généralement dans vos contrats d’assurances vie. Les fonds 100% mines d’or ne sont pas nombreux en France (Selon Quantalys seulement 44 fonds en France sur cette catégorie).

J’ai décidé pour faire de la gestion de patrimoine de prendre uniquement les fonds qui ont plus de 8 ans d’historique

 

Les fonds étudiés sur le blog gestion de patrimoine :

R Mines d’or de R&G

LCL Actions Or Monde © de LCL

SG Actions Or © de Société Générale

BGF World gold Fund eur de BlackRock

 

Tableau comparatif :

 Premier constat, les performances :

depuis le début de l’année, même si l’or est au sommet, les fonds sur les mines d’or (des actions d’entreprises qui ont des coûts de structure, des charges…) baissent.

 

Néanmoins, je voulais voir depuis le 1er juillet, ce qu’on fait ces fonds :

R Mines d’or de R&G : +5,57%

LCL Actions Or Monde © de LCL : +8,77%

SG Actions Or © de Société Générale : +8,81%

BGF World gold Fund eur de BlackRock : +10,54%

On peut donc considérer que les investisseurs semblent acheter des mines d’or durant cette période d’incertitude

Le CAC40 hors dividende perd -17,07% sur la même période!

A 3 ans et 8 ans, ces fonds réalisent entre +60% et +77% sur 3 ans et +79% et +183% (fonds de BlackRock)!

 

Ces fonds donc baissent moins que le marché des actions actuellement et, sur le moyen long terme : ils sont payants!

On constate que le fonds BGF World Gold Fund E2 Eur sort du lot au niveau des performances à court, moyen et long terme.

 

En terme de notation :

Si l’on en croit Morningstar, ils ne sont pas bien notés entre 2 et 3 étoiles.

 

En terme de risque : c’est pour ma part, le point le plus important!

Ces fonds ont un niveau de risque qui s’envole entre 36 et 42% sur 3 ans.

Donc, si vous investissez sur ces fonds : ne regardez pas les cours régulièrement, fixez vous un objectif au minimum à 1 an en cherchant de bons points d’entrées.

En terme de taille :

Les fonds français varient entre 30M d’euros et plus de 166M d’euros. Seul le fonds de BlackRock dépasse plus de 7 milliards d’euros!

Avec les mines, je crois qu’il conviendrait de faire abstraction du « tout ce qui brille, n’est pas d’or » : car si l’investissement sur les mines d’or est risqué et volatil, il brille sur la durée.

En diversification, comme placement, les fonds sur cette thématique peuvent donc avoir du sens!

Internaute, épargnant curieux pour vos placements mais zappeur, ne prenez pas la fuite dès la première page!

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Cyril JARNIAS

A propos de cyril jarnias

Cyril Jarnias est expert en gestion de patrimoine. Son objectif est de vous aider à mieux comprendre et gérer votre patrimoine. Gestion de patrimoine . (Placement, Assurance-vie, immobilier...). Vous pouvez reprendre ses articles pour vos sites : pour cela,vous devez juste reprendre ces quelques lignes.
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